Схема понци

Алан-э-Дейл       22.10.2022 г.

Схемы Понци

Схемы Ponzi основаны на мошеннических услугах по управлению инвестициями – в основном инвесторы вносят деньги «управляющему портфелем», который обещает им высокую прибыль, а затем, когда эти инвесторы хотят вернуть свои деньги, им выплачиваются входящие средства, внесенные более поздними инвесторами.. Лицо, организующее этот вид мошенничества, отвечает за контроль всей операции; они просто переводят средства от одного клиента к другому и отказываются от какой-либо реальной инвестиционной деятельности.

Самая известная схема Понци в новейшей истории – и самое крупное мошенничество инвесторов в Соединенных Штатах – более десяти лет организовывалась Бернардом Мэдоффом, который обманул инвесторов в Bernard L. Madoff Investment Securities LLC.Мэдофф построил большую сеть инвесторов, у которых он собирал деньги, объединив деньги своих почти 5000 клиентов на счет, с которого он снял деньги.На самом деле он никогда не инвестировал деньги, а когда разразился финансовый кризис 2008 года, он больше не мог поддерживать мошенничество.По оценке SEC, общие убытки инвесторов составят около 65 миллиардов долларов.1 Полемика вызвала в конце 2008 года период, известный как Понци-мания, когда регулирующие органы и инвестиционные профессионалы охотились за другими схемами Понци.

Властилина

Компания «Властилина» была зарегистрирована в Подольске в 1992 году. Согласно обещаниям владелицы фирмы Валентины Соловьевой, вложив половину стоимости нового авто, уже через месяц можно было удвоить капитал и приобрести вожделенное транспортное средство.

В 1994 году компания начала принимать вклады на покупку жилья, а также просто во вклады, в т.ч. в иностранной валюте. В это же время начались первые перебои с выплатами.

В 1999 году Валентина Соловьева судом была приговорена к 7 годам лишения свободы, а в 2000 году мошенница уже вышла на свободу «за хорошее поведение». Пострадавшими от «Властилины» признаны 16 000 человек, потерявшие 536 млрд. руб. и 2,6 млн. долларов.

Что такое «принцип Понци»?

Основная масса хайпов, присутствующих на рынке сегодня, использует так называемую «схему Понци» – инвестиционный алгоритм, позволяющий формировать прибыль за счет эксплуатации денежных ресурсов, поступающих в виде вкладов от новых инвесторов. в разрезе все это похоже на пирамиду, из-за этого такую схему и называют финансовой пирамидой.

Принцип работы схемы Понци

Пока есть приток вкладчиков, проект уверенно держится на плаву, отличается перспективностью и успешностью, а его партнерам гарантируется выплата дивидендов. Период успеха может быть более или менее продолжительным, в зависимости от того, как тщательно над раскруткой сайта работают администраторы. Тем не менее, со временем хайп ждет спад –резкое снижение денежных поступлений, которое ограничивает возможность выплаты процентов всем партнерам системы. Наступает так называемый скам. Инвестиционный фонд прекращает работу.

Далеко не все владельцы ждут, когда проект соскамится. Предчувствуя кризис, многие из них забирают деньги и самостоятельно закрывают проект. Особенно жадные администраторы прекращают выплаты старым партнерам, но продолжают принимать вклады от новых. 
Вложиться в хайп на таком этапе – значит, заведомо выбросить деньги на ветер.Зная алгоритмы, используемые владельцами хайпов, можно с большей или меньшей долей вероятности распознавать текущий этап развития проекта, делать выводы о длительности его существования, кратко- и долгосрочных перспективах.

Секреты Понци-финансирования

Теоретически ни один инвестор не может быть уверен в том, что перед ним настоящий HYIP, а не мошеннических схема для вымогательства денег.

Но есть ряд признаков, по которым можно догадаться о статусе конкретного проекта.

Размер прибыли. Поскольку финансовая деятельность –  это всегда большие риски, честные проекты стараются не вводить инвесторов в заблуждение, обещаниями фиксированной прибыли.

Процентные ставки. Наибольшие проценты выплат обещают мошенники, основная цель которых –  привлечь в программу как можно больше денежных партнеров.

Интерфейс и функционал сайта. Проекты-однодневки, которые хотят лишь собрать деньги, но не выплачивать дивиденды, часто отличаются простенькими сайтами, не вызывающими особого доверия. И напротив, серьезные хайпы детально и тщательно прорабатывают свои веб-ресурсы, чтобы они были многозадачными и создавали впечатление надежных.

Партнерская система. Основная масса хайпов привлекает инвесторов также партнерскими отчислениями за новых инвесторов, приведенных в проект. Благодаря новичкам формируются выплаты для старых клиентов, удается экономить на рекламе. Однако если партнерский процент необоснованно высок (превышает 10%), скорее всего сайт является мошенническим.

Реклама. Навязчивая, многочисленная, агрессивная реклама, вызывающая к потенциальному инвестору практически отовсюду –  это явный признак быстрого набора хайпом инвесторов. Такие проекты в большинстве своем, нацелены в короткий срок времени собрать много денег и свернуть свою деятельность. Более продуманные и надежные инвестиционные фонды стремятся к плавному развитию, используют умеренную, не отпугивающую рекламу.

Основная масса сетевых хайпов (порядка 95%), с которыми сталкивается инвестор, представляют собой ресурсы, работающие по схеме Понци. Это значит, что рано или поздно их ждет скам и резкое сворачивание деятельности. Но данный принцип вовсе не обозначает, что следует исключить высокорисковые инвестиционные фонды из своего портфеля. Если вложиться в один из таких проектов на правильном этапе и выйти раньше приостановки его деятельности, он может принести значительное количество прибыли.

Так что в начале хорошо подумайте, ведь такие проекты могут как принести большую прибыль, так и легко оставить вас ни с чем. Думайте и тестируйте и у вас все будет получаться. Наличие опыта и критического мышления позволит вам всегда быть на коне.

Что такое схема Понци?

Схема Понци была создана итальянцем Чарльзом Понци, который в 1919 году на территории США запустил крупнейшую на то время мошенническую схему. Инвесторам арбитражной компании «Компания по обмену ценных бумаг» была обещана прибыль в размере 50% за 90 дней.

Простыми словами, схема Понци (также финансовая пирамида) – это инвестиционная афера, в которой прибыль старым инвесторам выплачивается за счет депозитов новых инвесторов. Если не будет притока новых средств, то схема рухнет.

Схема Понци выглядит следующим образом:

Инвестиционный проект принимает депозит в размере $100 от рядового инвестора Анатолия. Создатели такого проекта обещают ему 50% чистой прибыли вместе с депозитом через 50 календарных дней. То есть, $50 за 50 дней или 1% в день. Проект может обеспечить двух старых инвесторов за счет депозита Анатолия, каждому по $50.

Старые инвесторы действительно получают по $50 и проводят реинвест своих депозитов. Создатели проекта попросту обязаны привлечь новых инвесторов, в противном случае они не смогут выплатить обещанную прибыль существующим инвесторам.

Если притока депозитов нет, то схема Понци становится неустойчивой и создатели убегают со всеми средствами.

Подавляющее большинство таких финансовых пирамид имеют привлекательную партнерскую программу, позволяющая зарабатывать на привлечении в аферу новых инвесторов. Например, Алексей привлек своего друга Николая, который вложил $200 в “хайп”. В рамках 10-процетной реферальной программы, Алексей получит $20 на своей внутренний кошелек.

Важно! Практически все финансовые пирамиды не предлагают продукты/услуги, поскольку они поддерживаются только за счет привлечения новых вкладчиков. Также встречаются легальные МЛМ-компании, использующие модель пирамиды

Отдельно стоит отметить, что финансовая пирамида практически ничем не отличается от схемы Понци. Обе такие формы являются аферами с обещанной высокой доходностью и не имеют реальных продуктов.

Как обезопасить себя?

Ниже мы представим несколько рекомендаций, которым необходимо следовать перед вложениями капитала в тот или иной проект:

  • Скептически относитесь к тем проектам, которые предлагают высокую прибыль за короткий промежуток времени. Все проекты с доходностью более 15% в месяц являются финансовыми пирамидами.
  • Проведите собственное исследование проекта. Реальная компания должна иметь регистрацию в какой-либо юрисдикции и быть регулируемой.
  • Нужно понимать кому и на что вы передаете свои средства. Перспективные компании не должны быть окутаны тайной.

Напомним, в прошлом месяце мы перечислили ТОП-5 способов получения пассивного дохода в криптовалютах, а также сделали обзор DeFi-сервиса AAVE для пассивного заработка на криптовалютах.

 2,155 

Способы защитить себя от аферы

Не верьте обещаниям высокого дохода. Ни одна инвестиционная компания или фонд не может дать гарантии того, что вы получите определенную сумму в определенный срок. Все прогнозы должны быть основаны на аналитических данных, полученных из официальных источников.
Всегда проверяйте информацию о государственной регистрации юридического лица: как давно существует компания, какой размер уставного капитала, как часто в устав вносились изменения, есть ли информация об учредителях. Если такой информации вы не находите – высока вероятность того, что вы имеете дело с мошенниками.
Финансовая отчетность, информация о дивидендах и деловой репутации организации также должны быть в открытом доступе.
Если вам обещано вознаграждение за привлечение новых вкладчиков – это должно быть как красный флаг, поскольку это первый и самый главный признак того, что компания является финансовой пирамидой.
Если организация предлагает выдачу кредитов, проверяйте лицензию

Кредитование – это банковская деятельность, регулируемая Центробанком.
Обращайте внимание на то, как компания принимает деньги от вкладчиков. Использование платежных систем или электронных переводов, где сложно идентифицировать получателя и получить подтверждение платежа – повод усомниться в надежности такого предприятия

На сегодняшний день по-прежнему самыми надежными способами остаются перечисление на расчетный счет или в кассу организации.

FAQ

Нет. Не исключено, что брокер удалил негативные комментарии со своего сайта. Мнения можно смотреть только на платформах, которые не имеют прямого отношения к брокерам.

Да, очень легко. Спросите, в каком году была основана компания, а затем проверьте дату ее основания по лицензии и просмотрите отзывы. Если отзывов нет или их мало – компания создана совсем недавно.

Белиз – это действительно классический оффшор, поэтому к такому брокеру нужно относиться c некоторой осторожностью. Проверьте, есть ли помимо лицензии Белиза лицензия авторитетного регулятора

Проверьте отзывы. Проверьте другие документы компании.

Можно ли вернуть деньги в случае мошенничества?

Теоретически можно, на практике шансы на это очень низки. Мошенники не раскрывают своих имен, а компании зачастую регистрируют в оффшорах, а после краха быстро ликвидируют. Найти их сложно. Поэтому лучше работать с проверенными брокерами.

Как работала схема Понци

В основе пирамиды Понци лежала схема заработка на разнице курсов, т. н. арбитраж. Его суть в том, чтобы купить что-то задешево и продать это в другом месте, где цена будет выше. Идея пришла к Чарльзу, когда он планировал выпуск журнала и пересылку его экземпляров из США в Испанию. В тот момент Понци узнал, что в этой стране международный купон можно купить за сумму, эквивалентную центу. В это же время в Америке он соответствовал 6 центам.

Речь идет о международных почтовых купонах, которые по всему миру можно было обменивать на марки. Изначально их цена была единой, но финансовый кризис, вызванный первой мировой войной, изменил ситуацию. Вот как выглядели эти бумаги:

Используя разницу в курсах, Чарльз Понци смог заработать $15 тыс. в первый месяц, имея в качестве стартового капитала всего $1 тыс. Поэтому он сразу же начал привлекать к этой схеме своих друзей, знакомых и посторонних людей.

Несмотря на то что создателю реально удалось увеличить свой капитал, эта структура все равно имела главный признак пирамиды. Выплаты участникам совершались не за счет денег, заработанных на разнице обменных курсов, а за счет взносов новых членов пирамиды. Понци скоро перестал совершать операции с купонами, поскольку проводить их в таких масштабах было невозможно. Систему поддерживало только то, что в нее поверило большое количество людей.

Предполагается, что заработок на арбитраже изначально не являлся целью Понци, он стремился к быстрому обогащению за счет доверия людей, и только.

Дорожная карта Torexo Finance и финал.

В любом случае математика, лежащая в основе схем MLM Ponzi, гарантирует, что, когда они рухнут, большинство участников потеряют все свои деньги. Не обязательно, что крах произойдет в один день.

В июле 2021 года Torexo Finance запустит «Torexo Coin». Этот запуск совпадет с отключением вывода Torexo Dollar.

Балансы Torexo Dollar будут конвертированы в Torexo Coin, а затем сброшены на какой-то хитрый обмен.

Отсюда стандартная гонка вниз. Torexo Coin падает до 0 долларов, веб-сайт Torexo Finance исчезает, и…  сожалеем о вашей потере.

Если вдруг кто-то захочет раньше вывести из проекта свои средства, то окажется, что выход из Torexo Finance сложная, почти невозможная процедура. Никто не позволит вывести деньги из компании. Все, что вложено в Torexo Coin отойдет организаторам преступной схемы и приближенным лицам. Если вы не в их числе, то рассчитывать на заработок в пирамиде точно не стоит.

17

97

Размер [ править ]

Размер схемы обсуждается. По оценкам, от двух до восьми миллионов вкладчиков. Число, которое чаще всего цитируется в румынских газетах, составляет четыре миллиона, в то время как международные газеты склонны оценивать их число до двух или трех миллионов. Осенью 1993 года список имен, которым должны были выплачиваться деньги в определенный день, опубликованный в трансильванской газете, включал 22 000 имен, что позволяет предположить, что одновременно было 660 000 вкладчиков.

Дэн Паскариу, банкир и председатель Bancorex , подсчитал, что от 35% до 50% румынских домохозяйств были вовлечены в схему. Мугур Исэреску , президент Национального банка Румынии , подсчитал, что когда-то в нем находилась треть банкнот Румынии.

По оценке румынской газеты România Liberă, задействованная сумма денег составила 1,4 триллиона леев, или около 20% расходов правительства Румынии в 1993 году в размере 6,6 триллиона. По оценке New York Times, эта схема привлекла от 1 до 5 миллиардов долларов.

История появления

Свое название схема Понци получила от имени итальянца Чарльза Понци, в конце XIX века эмигрировавшего в США. В 1919 году в Бостоне он основал компанию, которая занималась эмиссией купонов, обмениваемых на почтовые марки. Предприятие получило название «The Securities Exchange Company» («Компания по обмену ценных бумаг»). Стартовый капитал был невелик – всего 200 долларов, которые Понци занял у своего знакомого Дэниелса.

Компания предлагала инвесторам сверхприбыль – 50% за 90 дней, которая должна была обеспечиваться разницей курсов: векселя, которые можно было обменять на почтовые марки, носили название Международных ответных купонов (МОК) и могли обращаться в разных странах. Понци провел широкомасштабную рекламную компанию с привлечением СМИ и убедил многих инвесторов поверить в прибыльность этой схемы.

Этот иск послужил основанием для проведения проверки деятельности фирмы. Средства на счетах были заморожены, прием денег от новых инвесторов Понци приостановил. Проверка показала, за счет каких средств вкладчики получали свой доход, после чего многие потребовали вернуть свои деньги. Разумеется, удовлетворить все требования оказалось невозможно, т.к. приток средств был прекращен. Понци был оштрафован и получил пять лет тюремного срока за мошенничество. Пирамида Понци рухнула.

Пирамида: что это такое?

Далеко за примером ходить не надо. Представим, что промоутер предлагает Джеку и Ванессе приобрести права компании за 1000 долларов. Таким образом, они получат право на продажу дистрибьюторских прав.

Эти участники будут зарабатывать долю от каждого нового пользователя, которого им удастся привлечь к делу. Получается, что 1000 $ из собственных продаж будут разделены с промоутером 50/50.

При подобном сценарии, Джеку и Ванессе придётся два раза продать свои права для возмещения убытков. Дело в том, что они получают по 500 долларов за каждую продажу. Это бремя передаётся их клиентам. Как итог: развал модели, неустойчивая прогрессия и незаконность.

Многие пирамиды не предполагают реальные продукты или услуги. Они остаются на плаву только благодаря вложениям новых членов сообщества. Тем не менее, некоторые злопыхатели представляются в роли легальной маркетинговой компании (MLM).

Учат ли нас опыт и история

Интересно, что пирамида Понци – не первое нарушение закона этим человеком. В 1909 г. он уже был осужден в Канаде за махинации с банковскими чеками. Отсидев 20 месяцев, вышел на свободу, но пробыл там считанные дни. На этот раз в качестве источника легких денег он выбрал контрабанду, за это отсидел еще три года.

За свою пирамиду Понци получил всего пять лет тюрьмы. Хотя ему не удалось вернуть вкладчикам около $2 млн из общей суммы привлеченных средств. Отсидев и этот срок, он снова начал пробовать себя в различных финансовых аферах, не оставляя идею быстрого и легкого обогащения.

К сожалению, история с пирамидой Понци не стала поучительной ни для тех, кто стремится к легкому заработку, ни для тех, кто составляет схемы обмана в расчете, что они останутся нераскрытыми.

Понци был первым создателем пирамиды, получившим мировую известность, и у него нашлось много последователей. Звание же самого крупного афериста принадлежит Бернарду Мейдоффу. Его пирамида просуществовала более 40 лет, до 2008-го. Инвесторы были уверены, что передают деньги в доверительное управление биржевому брокеру.

При этом их даже нельзя обвинить в стремлении к быстрому обогащению. Мейдофф платил по умеренной ставке – всего 10–12% годовых. Именно эта консервативность и помогла пирамиде просуществовать так долго. Кроме того, есть предположение, что у него были покровители в надзорных органах. В результате своей деятельности Мейдофф смог присвоить более $50 млрд и получил 150 лет тюрьмы.

Описание схемы Понци

Что такое финансовая пирамида – знают, я думаю, все. Но немногие знают, что деятельность финансовых пирамид основана на схеме Понци с некоторыми отличиями, о которых мы будем говорить дальше. Отметим лишь то, что, согласно схеме Понци, доход распределяется управляющим, а в финансовой пирамиде каждый вкладчик, привлекший новых участников, получает доход из денег, которые эти участники внесли.

Итак, что представляет собой схема Понци и как она работает?

  1. Инвестиционная компания или частное лицо проводит рекламную компанию, гарантируя инвесторам высокие доходы, которые будут обеспечиваться якобы за счет эффективного использования их капитала. В названиях и рекламных слоганах таких компаний обычно используются такие слова, как «инвестиции», «фонд», «центр», «высокодоходный» и т.п.
  2. Успех компании напрямую зависит от количества привлеченных вкладчиков. Если на первых порах удается обеспечить большой приток новых средств, то пирамида может вырасти до огромных размеров. Доход вкладчикам выплачивается из денег новых участников.
  3. Далее происходит постепенное разрушение пирамиды по причине падения спроса и сокращения притока средств. Схема может рухнуть и внезапно, если основатель скрывается со всеми деньгами, полученными от инвесторов.

Красные флажки [ править ]

По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), многие схемы Понци обладают схожими характеристиками, которые должны быть «красным флажком» для инвесторов. Предупреждающие знаки включают:

  • Высокая доходность инвестиций с минимальным риском или без него . Каждая инвестиция сопряжена с определенной степенью риска , а инвестиции, приносящие более высокую прибыль, обычно сопряжены с большим риском. Любая «гарантированная» инвестиционная возможность часто считается подозрительной.
  • Чрезмерно стабильная отдача . Стоимость инвестиций имеет тенденцию повышаться и понижаться со временем, особенно те, которые предлагают потенциально высокую доходность. Подозрительными считаются инвестиции, которые продолжают приносить регулярную положительную прибыль независимо от общих рыночных условий.
  • Незарегистрированные инвестиции . Схемы Ponzi обычно включают инвестиции, которые не были зарегистрированы в SEC или в государственных регулирующих органах. Регистрация важна, потому что она дает инвесторам доступ к ключевой информации об управлении, продуктах, услугах и финансах компании.
  • Нелицензированные продавцы . Федеральные законы и законы штата о ценных бумагах требуют, чтобы инвестиционные специалисты и их фирмы были лицензированы или зарегистрированы. В большинстве схем Ponzi участвуют нелицензированные лица или незарегистрированные фирмы, за немногими исключениями обычно являются вышеупомянутые инвестиционные механизмы, которые начинались как законные операции, но не принесли ожидаемой прибыли.
  • Скрытные или сложные стратегии . Инвестиции, которые непонятны или не дают полной информации.
  • Проблемы с оформлением документов . Приводятся оправдания относительно того, почему клиенты не могут ознакомиться с письменной информацией об инвестициях. Кроме того, ошибки и несоответствия в выписке по счету часто являются признаком того, что средства не инвестируются, как обещано.
  • Сложность приема платежей . Клиенты не получают платеж или испытывают трудности с обналичиванием своих инвестиций. Организаторы схемы Ponzi обычно поощряют участников «пролонгировать» инвестиции и иногда обещают еще более высокую прибыль от пролонгированной суммы.

Этапы деятельности финансовой пирамиды

Перечислим этапы формирования, деятельности и краха финансовой пирамиды:

  1. Проведение рекламной компании и привлечение первых вкладчиков. Этот этап является основным, от его результатов зависит успех проекта.
  2. Увеличение масштабов деятельности. На этом этапе активно ведется работа с уже существующими вкладчиками по привлечению новых участников. Продолжается рекламная компания, собираются отзывы и выплачиваются первые деньги. Обычно выплаты на этом этапе представляют собой солидные суммы, что необходимо для завоевания доверия потенциальных инвесторов.
  3. Когда информация о высоких суммах выплат становится известной большому количеству людей, суммы взносов повышаются – ведь проект «пользуется спросом». Если это инвестиционная компания – растет стоимость ценных бумаг. Торговые компании повышают цену продукции. Именно на этом этапе в проект привлекается большая часть денег.
  4. Вслед за пиком наступает спад. Это может произойти по различным причинам: например, задержка выплат. Когда компания известна широкому кругу лиц, всегда может произойти утечка. Негативная информация может спровоцировать панику, и поток денежных поступлений сокращается.
  5. Полный крах финансовой пирамиды: средства исчерпаны, выплаты прекращаются. Вкладчики, вложившие свои деньги на предыдущем этапе, остаются ни с чем. Возможен еще и другой вариант, когда организатор мошеннической схемы исчезает из поля зрения, прихватив все деньги.

Правление компании

В официальной маркетинговой презентации Torexo Finance упоминается некий «Леонардо Санторо» как основатель компании. По легенде Санторо 35 лет, родился на севере Италии в городе Турин, окончил экономический факультет Туринского университета (Università degli Studi di Torino).

На самом деле нет никакой официальной информации о том, кто владеет или управляет компанией. Образ Леонардо Санторо существует только в маркетинговых материалах Torexo Finance. Он также изображен на фоне зеленого экрана виртуального офиса, что делает его кандидатом на должность главного исполнительного директора известного бизнесмена Бориса.

Пирамида Понци

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Подробнее

Выходец из семьи итальянских эмигрантов Чарльз Понци создал свою пирамиду в США в 1919 г. Принцип её работы был следующий:

  • инвестор вносит средства в фонд;
  • получает долговую расписку от Понци;
  • через полтора месяца ему возвращалась сумма в 1,5 раза больше вложенной.

При этом Понци прилагал усилия не только к привлечению новых вкладчиков, но и к тому, чтобы люди реинвестировали «заработанное». Поэтому тот, кто не забрал деньги через 45 дней, мог через 90 получить внесенную сумму в двойном размере. Естественно, однажды убедившись в том, что Понци выполняет данное обязательство, люди не спешили забирать свой депозит.

Компания просуществовала немногим более года. За это время она превратилась из офиса с двумя стульями, где работал один человек, в известный всей Америке инвестиционный холдинг с более чем тридцатью сотрудниками. Понци стал знаменит и богат, интервью с ним появлялось даже в NY Times. Причина успеха была в харизме Понци, в его умении сыграть на свойственном большинству людей стремлении к быстрому обогащению. Легкость, с которой ему удавалось обманывать вкладчиков, объясняется двумя причинами:

  1. Это была первая финансовая пирамида, во всяком случае, такого размаха. Если до нее и существовали другие схемы, о них сегодня мало кто вспомнит;
  2. Целевая аудитория была финансово неграмотной, ее основу составляли рабочие и клерки, а не инвесторы с Уолл-стрит. Кроме того, в начале ХХ века было гораздо сложнее получать информацию, чем сейчас.

Чарльз Понци сам поверил в идею своего детища. В начале 1920 г. он передал компанию в управление Люси Мартелли. Девушке в тот момент было всего 18 лет. Сам же он отошел от дел и принялся безрассудно тратить заработанные деньги.

Как и в случае с МММ, причиной краха стала не невозможность схемы более себя окупать, а случайный внешний фактор. Человек, одолживший Понци деньги на обустройство офиса, движимый жадностью, подал иск к компании, надеясь отсудить половину бизнеса. В результате ее активы были арестованы, прием новых средств приостановлен. Вкладчики запаниковали и начали требовать вернуть деньги. В результате выяснилось, что долги составляют $7 млн, взять их было неоткуда.

Пирамиды из 90-х

«Европейский королевский клуб»

Основатели финансовой пирамиды «Европейский королевский клуб»

  • Для участия в клубе предлагалось купить письмо, которое стоит расценивать как акцию. Стоимость – 1 400 франков. Заработок после получения ценной бумаги – 200 франков каждый месяц. То есть всего через год первоначальный взнос практически умножался в 2 раза.
  • Одной из первых финансовых пирамид 90-х годов удалось привлечь более 94 тысяч вкладчиков, которые «пожертвовали» организации около полутора миллиардов франков.
  • Но позже организаторы перестали платить, а потом ими заинтересовались в компетентных органах. В результате организатора известной финансовой пирамиды отправили в тюрьму на 8 лет, а подельников – на 4,5 года.

«Властилина»

Валентина Соловьева – основательница «Властилины»

  • Первыми вкладчиками стали сотрудники компании, которые были приняты на работу в организацию. Им пришлось вложить около 4 миллионов деноминированных рублей, чтобы уже через неделю получить новый «Москвич». И обещание было выполнено.
  • В итоге организатору одной из первых финансовых пирамид 90-х годов поверило около 16,5 тысяч человек, которые суммарно инвестировали порядка 535 миллиардов деноминированных рублей. Сама Соловьева заявила, что установленная следствием сумма отличается от реальной в сотни раз.
  • Это не самая известная финансовая пирамида, так как ее размах далек от того же «МММ», но организатор отправился в тюрьму на 7 лет, а все имущество было конфисковано в пользу пострадавших.

«Хопер-Инвест»

Один из филиалов пирамиды Хопер-Инвест

  • Когда срок договора заканчивался, участник отказывался от своей доли, получая полную сумму вклада, а также процент, который достигал 270% годовых. Из-за того, что это лишь крупнейшая финансовая пирамида, а не инвестиционный фонд, достаточно скоро участники перестали получать свои деньги.
  • За все время руководителями одной из первых финансовых пирамид удалось заработать около 500 миллионов долларов. Вкладчикам вернули только 8 миллионов неденоминированных рублей.
  • Организатор отправился в тюрьму на 8 лет, подельникам же удалось избежать наказания.

«Муравьиные фермы» Ван Фэна

Самая известная китайская финансовая пирамида

  • Так, обманутым вкладчикам продавались муравьиные фермы, каждая из которых стоила 1,5 тысячи долларов. Инвестору оставалось только кормить новых «домашних питомцев» и обеспечивать им должный уход.
  • Каждые три месяца организаторы одной из первых финансовых пирамид 90-х годов забирали муравьев и привозили новых. По легенде «готовые» насекомые вырабатывали полезные вещества, которые можно применить для очень дорогих лекарственных средств.
  • Если вкладчик справлялся с поставленной задачей, то уже через 14 месяцев он получал первоначальные инвестиции и 30% сверху. Это достаточно солидная плата за подобные услуги.
  • Но вот когда одна из самых известных финансовых пирамид стала терять обороты, а полезность насекомых была признана выдуманной, организатора арестовали, а все его имущество было распродано на аукционе.
  • За махинации в особо крупном размере Ван Фэна казнили, но перед этим он заработал около 2 миллиардов долларов.

Особые соображения

Точно так же, как инвесторы должны исследовать компании, акции которых они покупают, не менее важно исследовать тех, кто управляет их деньгами. Полезно позвонить в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), чтобы узнать, ведутся ли открытые расследования в отношении управляющего деньгами или предыдущих случаев мошенничества

Краткий обзор

Финансовые менеджеры должны иметь возможность предлагать проверяемые финансовые данные; истинные вложения можно легко проверить.

Если инвестор рассматривает возможность участия в схеме финансовой пирамиды, было бы полезно использовать юриста или CPA для проверки документов на наличие несоответствий.

Следует учитывать два дополнительных важных фактора: Единственная виновная сторона в схеме Понци и пирамиды – это создатель коррупционной деловой практики, а не участники (до тех пор, пока они не осведомлены о незаконной деловой практике). Во-вторых, пирамида отличается от многоуровневой маркетинговой кампании, которая предлагает законные продукты.

Дальнейшее чтение [ править ]

  • Данн, Дональд (2004). Понци: Невероятная правдивая история о короле финансовых мошенников (Библиотека воровства) (мягкая обложка) . Нью-Йорк: Бродвей. ISBN 0-7679-1499-6.
  • Франкель, Тамар (2012). Загадка схемы Понци: история и анализ аферистов и жертв . США: Издательство Оксфордского университета. ISBN .
  • Шнепс, Лейла и Колмез, Корали (2013). Математика под судом. Как числа используются и злоупотребляют в зале суда . Основные книги. ISBN 978-0-465-03292-1. (Восьмая глава: «Математическая ошибка номер 8: недооценка. Случай Чарльза Понци: американская мечта, американская схема»).
  • Цукофф, Митчелл (2005). . Нью-Йорк: Random House. ISBN 1-4000-6039-7.
Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.