Что такое платежные системы и эпс

Алан-э-Дейл       29.10.2022 г.

Преимущества и недостатки

Электронные сделки выгодны как самой ЭПС, так и ее корпоративным партнерам. Эмитент виртуальной валюты получает комиссию за операцию, а торговые точки не тратятся на инкассацию и хранение наличности.

Пользователь от таких расчетов получает:

  • удобство — операции проводятся из дома или другого места при наличии интернета;
  • надежность — при соблюдении правил безопасности использования кошелька сервис обеспечивает защиту информации и сохранность средств;
  • неограниченность использования — цифровая наличность не имеет срока действия и не сгорает;
  • бесплатное сопровождение — за обслуживание кошелька плата не взимается;
  • высокую скорость платежей — многие операции проводятся почти моментально, задержки возможны при привлечении посредников;
  • прозрачность — все сделки фиксируются, историю об электронных платежах можно запросить в любое время.

Но помимо достоинств, у ЭПС есть и недостатки:

  • необходимость подтверждения личности — для полноценного использования аккаунта потребуется предоставлять персональные данные и документы;
  • ограничения в использовании — не все компании и торговые организации принимают виртуальные деньги, хотя их перечень и растет;
  • комиссии — некоторые обязательные платы существенны, что особенно заметно на крупных суммах;
  • трудности с восстановлением — при утрате пароля возобновить работу из-за повышенных требований к безопасности будет сложно, потребуется предоставлять много подтверждающих личность сведений.

Каждый пользователь найдет для себя значимые достоинства и существенные недостатки. Например, для меня комиссия за вывод средств с Webmoney на карточку слишком высока. Из-за этого я стараюсь минимизировать использование виртуальных денег.

Посмотрите видео, чтобы узнать независимое мнение эксперта об особенностях и перспективах цифровой наличности:

Яндекс.Деньги

Одна из самых значимых систем электронного расчета в России основана в начале двухтысячных. Яндекс.Деньги является лицензированной организацией, соучредителями которой выступают «Сбербанк» с 75% уставного капитала и «Яндекс», имеющие 25% акций. Для владельцев онлайн-кошельков данной системы доступны все расчеты в интернете и реальной жизни, а также снятие наличных средств в банкоматах «Сбербанка».

Чтобы завести кошелек, достаточно зарегистрироваться в
системе. После чего предстоит выбрать статус кошелька, который влияет на лимиты
и выставляет ограничения пользования кошельком:

  • анонимный – нет возможности снятия средств,
    совершения финансовых операций, деньги на счету хранятся определенное
    количество времени;
  • именной — 
    при указании паспортных данных, СНИЛС, ИНН или полиса ОМС;
  • идентифицированный – с подтверждением личных
    данных, что можно сделать посредством личного кабинета «Сбербанк-Онлайн».

Кроме того, для расчетов в интернете бесплатно выпускается
виртуальная карта и пластиковая для финансовых операций в реальной жизни. Карту
можно заказать онлайн, заплатив стоимость трех годового обслуживания, – 300
рублей. Доставка осуществляется Почтой России, после чего «пластик»
активизируется в личном кабинете владельца.

Счет кошелька и карты является единым. Ее можно использовать
для расчета в магазине, ресторане, заправочной станции, для оплаты счетов. За
обналичивание не придется платить комиссию, если вы не превышаете установленный
лимит
– 10000 рублей. На совершение офлайн-платежей распространяется кэшбэк 5%.

Пополнять виртуальный кошелек можно без комиссии с любых карт, в терминалах и банкоматах. За перевод электронной наличности на банковский счет действует комиссия – 3% + 45 рублей за каждый платеж. При онлайн-оплате покупок, услуг, кредитов и других операций начисляются бонусы, которыми можно воспользоваться для получения скидок в специальных электронных предложениях.

Webmoney

Наверное, это один из самых популярных и надежных интернет кошельков, который уже очень давно себя зарекомендовал. Правда не всем он почему-то по душе. Но лично мне он нравится. В нем есть возможность хранить и получать деньги в различных валютах, будь то рубли, доллары, евро, гривна и другие.

Зарегистрироваться в системе несложно, Только изначально вам дадут аттестат псевдонима, из-за которого вы несможете выводить деньги, а только лишь осуществлять внутренние переводы с одного вебмани кошелька на другой. Для получения формального аттестата и возможности вывода денежных средств заполните все личные данные, приложив скан вашего паспорта.

Если вы захотите перевести средства другому пользователю webmoney, то с вас будет списано дополнительно 0,8%. И на самом деле, это одна из самых дорогих комиссий в нашем сегодняшнем обзоре.

При снятии средств на банковскую карту взимается комиссия в размере 2,5%, а также 40 рублей фиксированно. То есть, если я захочу снять 10000 рублей, то мне придется заплатить 290 рубликов дополнительно. Но в целом системой я доволен. Все переводы происходят мгновенно и ничего не приходится ждать. Некоторые партнерские программы присылают мне вознаграждение именно на веб-мани. Да, и еще нельзя забывать, что за каждый вывод на банковскую карту с вас дополнительно будут сдирать по 1,5 рубля за подтверждение по СМС.

Но вы можете на этом сэкономить, если установите мобильное приложение. Тогда подтверждать операции вы сможете бесплатно через систему E-NUM.

Кроме того вы можете установить на компьютер отдельную программу Webmoney Keeper и пользоваться ей прямо с компьютера. Для защиты кипера будет использоваться специальный секретный ключ.

ТОП-5 электронных платежных систем в России

Не все мировые ЭПС известны или используются в России. Это связано как со сложностями с пополнением и выводом средств, так и с ограничениями в применении.

Проанализировав рынок, мы составили рейтинг, который поможет выбрать лучший сервис для проведения операций в Интернете.

Webmoney

Считается лидером рынка. Развитие компании началось в 1998 году. За это время к Webmoney присоединилось более 36 млн человек.

Владелец аккаунта имеет право открывать неограниченное количество кошельков в виртуальных аналогах различных валют, включая Биткоин и золото. Все счета объединены в своеобразное хранилище Keeper, каждому присвоен индивидуальный номер WMID.

Все операции мгновенные и безотзывные. Комиссия за любую транзакцию составляет 0,8%. Для работы необходимо предоставить персональные данные и подтвердить их. Существует несколько видов аттестатов. Чем выше статус аккаунта, тем больше возможностей есть у пользователя.

Яндекс.Деньги

Коммерческая небанковская организация, имеет лицензию Центрального Банка.

Пользователю предлагается открыть один из трех возможных кошельков — анонимный, именной или идентифицированный. Статус влияет на максимально возможный остаток на электронном счете и лимиты на переводы.

У НКО Яндекс.Деньги есть собственная карта для оплаты и снятия наличных, привязанная к кошельку. Стоимость за 3 года — 200 рублей.

PayPal

Международная ЭПС, объединяет более 200 млн пользователей. PayPal позволяет оплачивать покупки в Интернете и делать переводы как внутри страны, так и за ее пределами. Открыть можно как личный, так и корпоративный счет.

Главное преимущество сервиса — перевод внутри страны для частного клиента будет бесплатным при списании средств с кошелька PayPal. За оплату услуг комиссии тоже нет.

Если перевод будет за счет средств на привязанной карте, то комиссия составит 3,4% + 10 рублей за каждую операцию.

Qiwi

Предлагает упрощенную регистрацию — для создания кошелька достаточно указать номер мобильного телефона. При открытии аккаунта сервис Qiwi присвоит клиенту статус Минимальный, который после прохождении аттестации будет заменен на Основной или Профессиональный.

Через сервис можно оплачивать услуги или переводить деньги. Для удобства использования клиенту предлагается выпустить бесплатную карту, связанную со средствами на кошельке.

Payeer

Сервис предлагает переводить средства более чем в 200 стран мира десятками способов. На момент написания статьи (март 2018) на сайте Payeer заявлено 157 онлайн обменников.

Есть возможность выпустить бесплатную карту и выводить на нее средства без комиссии.

Чтобы понять, какой сервис выгоднее использовать для вывода средств на банковские счета и карты, данные о комиссиях сведены в таблицу:

Название сервиса Комиссия за вывод на карту Комиссия за вывод на счет
1 Webmoney 2,5% + 40 рублей или 2%, если сервис найдет встречную заявку от другого участника Зависит от предложений других участников, в среднем 2%
2 Яндекс.Деньги 3% + 45 рублей 3% + 45 рублей
3 PayPal Бесплатно при условии использования средств с кошелька Бесплатно при условии использования средств с кошелька
4 Qiwi 2% + 50 рублей 2% + 15 рублей
5 Payeer От 0% до 5% От 0% до 5%

Банковские системы платежей

Существует множество видов банковских систем платежей. Они отличаются друг от друга функционалом, охватом территории и некоторыми другими особенностями. Система может быть международной, национальной или внутрибанковской в зависимости от ее масштаба.

В России наиболее распространены Мастеркард, Виза и МИР, но есть и другие, действующие в других странах. Чтобы оценить преимущества и недостатки каждого сервиса, необходимо подробно рассмотреть их.

  1. Виза. Данная платежная система является международной и известна во всем мире. Она была организована в Америке 60-х годов. Виза выпускает разнообразные карты: кредитные, дебетовые, карты рассрочки или работающие по предоплате. Основное отличие между ними состоит в принципе списании денежных средств и функционале. Поскольку Visa начала свою деятельность в США, она ориентирована на доллары и может использоваться во всем мире. Карты имеют специальную голограмму и числовой код для совершения покупок в интернете. При осуществлении расчетов картой Виза необходимо вводить ПИН-код.
  2. Мастеркард. Международная система также родом из США. Она активно используется в России и во всем мире, но имеет ряд отличий от Визы. Ее базовой валютой является евро. Поэтому, если рассчитываться данной картой за границей, можно столкнуться с более высокой комиссией. При расчете Мастеркард до определенной суммы можно не вводить ПИН-код. Это очень удобно, особенно при бесконтактных платежах, но делает пластик более уязвимым для мошенников. Более подробно отличие Визы от Мастеркард мы рассматривали ранее.
  3. Western Union. Одна из самых старых платежных систем, действующих в мире. Начала свою историю в качестве компании, оказывающей услуги связи, в Америке далекого 1951 года. Сегодня это один из крупнейших игроков финансового мира с развитой инфраструктурой, специализирующийся на денежных переводах в любую страну. Работоспособность системы обеспечивают большие ресурсы (работники, программное обеспечение, офисы во всем мире). Переводы денежных средств могут осуществляться онлайн или через отделения.
  4. UnionPay. Новый игрок в финансовом мире, который только набирает свою силу и мощь. Единственная платежная система Китая. В России еще не так популярна, хотя карты Юнион Пэй выпускаются в нашей стране отдельными банками с 2007 года. Многие российские финансовые учреждения занимаются их обслуживанием. Хотя пополнять карты на территории России запрещено. Ими можно расплачиваться за услуги и товары, а также снимать наличные деньги.
  5. МИР. Национальная платежная система России, созданная в ответ на санкции Запада. Карты МИР выпускаются с 2015 года и действуют только на территории РФ. Они позволили снизить зависимость страны от международных систем и повысить безопасность внутригосударственных операций. Карты Мир могут быть дебетовыми и кредитными. Снабжены голограммами и чипами. В качестве дополнительных функций можно подключить автоплатеж или овердрафт. Чем карты МИР отличаются от Визы и Мастеркард мы рассматривали ранее.

Стоит отметить, что многие банковские платежные системы используют программы повышения лояльности владельцев карт. Расплачиваясь пластиком в магазине-партнере или центре обслуживания, вы можете получать скидки и дополнительные привилегии (например, повысить статус услуг или получить бесплатный бонус от компании). Чтобы уточнить, где доступны премиальные бонусы, зайдите на сайт системы, выпустившей пластиковую карту. Но не путайте данную программу лояльности с кэшбэком от банка-эмитента.

Что такое платежная система (простыми словами)

Платежная система простыми словами — это посредник, выступающий между покупателем и продавцом. Он получает уведомление от стороны покупателя и связывается с продавцом, передавая информацию о сумме платежа. Таким способом происходит безопасный обмен с использованием безналичного расчета.

Предположим, у вас есть счет в банке и вы хотите перевести куда-то деньги сохраняя в тайне свои банковские реквизиты, или от нежелания идти в банковский филиал, а также увеличить скорость перевода до мгновенного.

Для этого вы можете подключить стороннюю платежную систему к вашему банковскому счету или карте и сделать перевод через нее. Получатель моментально получит деньги не с вашего банка, а с вашей платежной системы. (Ниже вы найдете списки самых крупных и известных в мире систем).

Также, вы можете пополнить счет своей ПС минуя банк, например через другую ПС, телефон, терминал, наличными в офисах.

Платежные системы обеспечивают:

  • Стабильную работу всех компонентов денежного оборота;
  • Надежность операций;
  • Страховку при непредвиденных сбоях в финансовых операциях.

Операции надежно защищены, поскольку контролируются на законодательном уровне. Сервис и клиенты выполняют правила, прописанные законодательством, и не могут совершать неправомерные операции.

Преимущества

Суть любой ЭПС (международной и национальной) заключается в упрощении финансовых операций, обеспечивая при этом защиту персональных данных. Независимо от цели применения платежной системы, будь то бизнес или ежедневные расходы, клиенту предлагается ряд выгодных преимуществ:

  1. В каждом сервисе внедрена многоуровневая система защиты, обеспечивающая безопасность передачи данных. Часть защиты используется по умолчанию, некоторые уровни настраиваются по желанию клиентов. Любая операция требует подтверждения пользователем.
  2. Благодаря платежным системам можно оплачивать коммунальные услуги, штрафы и кредиты. Среди функционала доступны обменники и переводы. Отчисления можно выставлять на автоматический режим.
  3. Интерфейс ЭПС сделан максимально просто, чтобы привлечь как можно больше аудитории. Везде работает техническая поддержка, готовая ответить на вопросы и решить проблемы, связанные с использованием функционала.
  4. Самый долгий процесс, происходящий внутри ЭПС, связан с регистрацией. Она занимает порядка 10 минут, требует ввода персональных данных и подтверждения личности. Но уже после этого любые финансовые операции обрабатываются моментально, преодолевая тысячекилометровые барьеры за секунду.

Использовать ЭПС выгодно тем, кто привык осуществлять покупки в интернете или не желает хранить свои деньги в банке. Все стороны остаются в плюсе: покупатель и продавец осуществляют моментальный обмен, платежная система получает процент комиссии.

Какие бывают электронные кошельки

Для определенных целей подходят разные онлайн кошельки.

Исходя из ваших потребностей, кошельки различаются:

  • По способам пополнения счета.
  • Комиссией за операции.
  • По степени безопасности.
  • Уровню анонимности.
  • Дополнительными сервисами (наличием карт, кэшбэков, авто платежей и прочим).

Сейчас разберем кошельки по наличию основных запрашиваемых параметров. Самыми интересующими вопросами пользователей будут вопросы про верификацию, наличие карт и комиссию на вывод.

Кошельки без верификации

Кошельки без верификации, как правило, ограничены функционалом. Тут вы можете совершать операции полностью анонимно. Ни кто не узнает ваш телефон, настоящее имя или адрес и паспортные данные.

Вот кошельки, которыми можно пользоваться без идентификации личности:

  • Payeer.
  • Perfect Money.
  • AdvCash.

Онлайн кошельки с картой

Электронные платежные системы с картой более удобны в использовании. Картами удобно не только расплачиваться в магазинах, но и снимать наличные, находясь в любой точке мира.

Вот популярные кошельки с виртуальными или пластиковыми картами:

  • AdvCach.
  • Qiwi.
  • Web Money.
  • Yoomoney.

Электронные кошельки без комиссии

Очень выгодны кошельки без комиссии. Как правило, комиссия это существенная проблема при выводе или переводе денег. Кому хочется переплачивать лишние деньги?

Вот популярные кошельки без комиссии (на перевод средств):

  • AdvCash. (AdvCash – %/Qiwi -2,95%).
  • Payeer. (Криптовалюта – %/ Payeer – 0,5%/ Qiwi – 2,99%).
  • Qiwi. (Qiwi – %/на карту – 2%+50р).

На большинстве платежных систем перевод без комиссии может быть осуществлен только внутри платежной системы (например, если вы переводите деньги со своего кошелька AdvCash на чужой кошелек AdvCash). Комиссия на другие платежные системы будет всегда. Поэтому советую иметь под рукой всевозможные платежные кошельки.

Что такое платежные системы: как они работают и из чего состоят

Практически все страны мира на сегодняшний день располагают рабочими платежными системами — международными или собственными. Связующими элементами между отправителями и получателями денег служат банковские структуры — они отвечают за проведение транзакций и хранение средств на счетах.

Главное преимущество платежных систем — их скорость работы. К примеру, банковские переводы осуществляются в течение банковского дня, в особых случаях транзакции занимают до 3-5 дней. Современные технологии позволяют осуществлять мгновенные операции, будь то оплата товаров или услуг, бронирование билетов или просто перевод денег со счета на счет.

По сути платежные системы — это упорядоченная совокупность правил, современных коммуникационных решений и операций, позволяющих безопасно и оперативно производить финансовые расчеты и переводы между отдельными участниками

И не важно, кто выступает в их роли: физические лица, индивидуальные предприниматели, малый или крупный бизнес, государственные структуры

ПС решают три важные задачи:

  1. Гарантируют бесперебойную работу всех элементов системы.
  2. Обеспечивают безопасность сделок.
  3. Страхуют от любых сбоев в финансовых операциях.

При этом важно, что вся деятельность платежных систем регулируются законодательством, то есть все проводимые финансовые операции, а также правила и принципы функционирования имеют под собой правовую основу. Как правило, в условиях работы ПС оговариваются:

Как правило, в условиях работы ПС оговариваются:

  • возможные риски при использовании системы — в чем заключаются, кто несет ответственность за них;
  • права и обязанности сторон — участников и операторов;
  • сроки операций — зачисления и списания, переводов на счета или виртуальные кошельки.

В составе ПС:

  • банковские и иные организации, имеющие возможность осуществлять финансовые транзакции, процессинговые и расчетные операции;
  • координатор (в России его роль взял на себя Центробанк);
  • участники, за счет платежей которых и поддерживается работоспособность всей системы;
  • нормативная база, правила и основные договоры между сторонами, участвующими в деятельности системы;
  • набор коммуникационных инструментов и сервисов, отвечающих за технический аспект денежных операций.

Основные виды платежных систем

Существует несколько признаков, по которым можно классифицировать отдельные платежные системы. Например, если речь идет о финансовом инструментарии, то среди экспертов принято выделять следующие подтипы ПС:

В зависимости от того, кто выступает в роли субъекта финансовых операций, платежные системы делятся на:

  • банковские — в них участвуют только кредитные организации, то есть расчеты ведутся между банками;
  • межхозяйственные — созданы для обеспечения расчетов между отдельными компаниями или предприятиями, причем все операции могут вестись с использованием как наличных, так и безналичных средств.

Традиционно деление на международные и национальные платежные системы. В первом случае речь идет о транснациональных структурах, работающих по всему миру (например, VISA или Mastercard), а во втором — о ПС, созданных в рамках отдельного государства в целях безопасности национальных расчетов (система МИР). На сегодняшний день свои НПС имеют многие страны мира, в том числе и наши соседи — Украина и Белоруссия.

Отдельно хочется упомянуть классификацию ПС, использующуюся в России. Здесь учитываются функциональные возможности, масштабы деятельности, а также степень участия в системе органов государственного контроля.

  • Национальная ПС — выполняет платежи и расчеты в пределах страны.
  • Платежная система Центробанка — осуществляет взаимодействие банков и собственных подразделений.
  • Частные ПС — функционируют без участия государственного капитала.

Все платежные системы, работающие на территории РФ, подчинены местному законодательству и не могут функционировать вразрез с положениями закона.

Принцип действия платежных систем

Вне зависимости от названия, географической привязки и иных внешних факторов, все ПС функционируют по одной схеме:

Сложная, многоступенчатая операция на деле занимает всего несколько секунд — все сведения передаются в виде зашифрованного цифрового кода и не могут быть взломаны или перехвачены со стороны.

В результате быстрого обмена каждая из сторон получает свою выгоду: банк-эмитент — комиссию за оказание услуг, торговая или сервисная точка — сокращение издержек за счет отсутствия наличных расчетов, а покупатели — скидки, быструю оплату и возможность совершать платежи в любом месте.

Моментальный вывод денег

Мгновенный вывод денег предоставляют практически все платежные системы Webmoney, Яндекс.Деньги, QIWI, Neteller, Skrill, но только части брокеров форекс и бинарных опционов.

Но на самом деле, скорость вывода средств со счета у брокера зависит … от самого брокера. Трейдеры Masterforex-V советуют проводить все финансовые операции в первой половине дня — пока работает финансовый отдел брокера. Ваш запрос на вывод средств вечером, ночью или в выходные дни скорее всего будет отложен до начала нового рабочего дня.

Поэтому моментальный вывод средств, как это рекламируется такими компаниями как InstaForex (Инстафорекс), Forex4you (Форекс фо ю), EXNESS (Экснесс), Grand Capital (Гранд Капитал), FreshForex (Фреш Форекс) — всего лишь остается маркетинговой уловкой. По другому и быть не может, т.к. брокер в течение от 2-х часов до 1 суток обязан проверить сделку по требованию финансовых регуляторов.

Выводы

Конечно, это далеко не все электронные лопатники. Их великое множество. Но они все вторичны, либо отвечают за криптовалюту, а это уже отдельная тема.

Естественно, вам решать, какой кошелек лучше выбрать для получения и вывода денег, но я все же рекомендую первым делом завести первые два и подтвердить свои данные, чтобы была возможность вывода на банковскую карту. А остальные берите уже в дополнение, так как несмотря на их плюсы, у них довольно много недостатков. Также посмотрите в табличку ниже (нажмите на нее для увеличения) и сравните возможности данных кошельков. Я думаю, у вас получится сделать правильные выводы.

Из данной таблички мы можем увидеть, что внутренние переводы без комиссии осуществляет только QIWI и AdvCash. В то же время, самый выгодный перевод на карту в Perfect money и составляет он всего 2% без дополнительной фиксированной комиссии.

Ну а на этом я свою сегодняшнюю статью заканчиваю. Надеюсь, что она пришлась вам по вкусу. Обязательно подписывайтесь на мой блог, чтобы не пропустить выход новой статьи. Жду вас снова. Удачи вам. Пока-пока!

Вывод денег с фондовых бирж

Доступ для торговли различными инструментами фондового рынка, например CFD-контракты на финансовые активы: фондовые индексы, облигации, ETF-фонды, привилегированные акции, варранты, форвардные контракты, акции — голубые фишки, казначейские векселя, сделки РЕПО, депозитарные расписки и т.д., обычно предоставляют банки-брокеры, крупные брокерские компании — маркет-мейкеры, такие как, Interactive Brokers, Swissquote, Saxo Bank,FxPro, Dukascopy, Oanda, FOREX.com, FXCM, а значит и вывод заработанных средств из таких компаний — имеют свои ограничения: платежные карты VISA, Mastercard и банковский перевод.

Список фондовых бирж

Биржа Индекс Биржа Индекс
Северная Америка Ближний и Средний Восток
NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа) Dow Jones 30, S&P 500 BIST (Стамбульская биржа) ,
NASDAQ , , TASE (Тель-Авивская фондовая биржа)
TSX (Фондовая биржа Торонто) QSE (Катарская фондовая биржа)
BMV (Мексиканская фондовая биржа) , ADX (Фондовая биржа Абу-Даби)
    Tadawul (Саудовская фондовая биржа) ,
Южная Америка    
Brasil Bolsa Balcao (Фондовая биржа Сан-Паулу) Европа
BCS (Фондовая биржа Сантьяго) , LSE (Лондонская фондовая биржа) FTSE 100
    Euronext , , , , ,
Азия FSE (Франкфуртская фондовая биржа) DAX 30, , ,
BSE (Бомбейская фондовая биржа) BME (Мадридская фондовая биржа) ,
NSE (Национальная фондовая биржа Индии) , , MOEX (Московская Биржа ММВБ-РТС) , ,
KLSE (Малайзийская биржа) SWX (Швейцарская фондовая биржа)
TWSE (Тайваньская фондовая биржа) WBAG (Венская фондовая биржа)
KRX (Корейская фондовая биржа) , OSE (Фондовая биржа Осло)
HOSE (Фондовая биржа Хошимина) GPW (Варшавская фондовая биржа) ,
TSE (Токийская фондовая биржа) ,    
SSE (Шанхайская фондовая биржа) , Австралия
SZSE (Шэньчжэньская фондовая биржа) NZX (Новозеландская биржа) ,
HKE (Гонконгская фондовая биржа) ASX (Австралийская биржа ценных бумаг) ,
SGX (Сингапурская биржа)    
PSE (Филиппинская фондовая биржа) Африка
SET (Фондовая биржа Таиланда) JSE (Йоханнесбургская фондовая биржа)

Основная статья «NASDAQ: биржа №2 в мире»

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.