Функции банка-депозитария и банка-кастодиана при выпуске депозитарных расписок

Алан-э-Дейл       25.12.2022 г.

III. Кастодиальная деятельность

8. Кастодиальная деятельность — деятельность специализированных организаций — профессиональных участников рынка ценных бумаг по обеспечению сохранности и учета вверенных им ценных бумаг и денежных средств клиентов.

9. Объектами деятельности Кастодиана являются денежные средства и ценные бумаги, допущенные к обращению в Республике Казахстан.

Субъектами кастодиальной деятельности являются Кастодиан и его клиенты.

10. Кастодиан осуществляет следующие функции:

а) контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;

б) обеспечение сохранности и учета ценных бумаг и денежных средств клиентов, помещенных на хранение;

в) учет именных ценных бумаг;

г) осуществление деятельности в качестве номинального держателя ценных бумаг;

д) выполнение функции платежного агента по сделкам с ценными бумагами клиентов;

е) исполнение приказов по переводу и получению ценных бумаг и денежных средств клиентов;

ж) получением доходов по ценным бумагам и зачисление их на счет клиентов;

з) передача информации от эмитента клиентам;

и) выплаты денежных средств по приказам клиентов;

к) предоставление иных услуг, предусмотренных договором с клиентом и не противоречащих законодательству Республики Казахстан.

11. Обязанности Кастодиана:

а) контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;

б) надлежащее хранение и учет вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов;

в) исполнение приказов клиентов в строгом соответствии с их содержанием;

г) неразглашение информации о счетах клиентов без прямого указания самого клиента третьим лицам за исключением НБ РК и других органов в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан;

д) обеспечение балансового обособления ценных бумаг и денежных средств клиентов и собственных ценных бумаг и денежных средств;

е) соблюдение установленной технологии ведения счетов и учета ценных бумаг и денежных средств;

ж) предоставление информации о состоянии счетов клиентов на регулярной основе и по первому его требованию;

з) ведение письменной отчетности о выполнении каждого приказа клиента;

и) иные обязанности, оговоренные в кастодиальном договоре.

12. Кастодиан не вправе как-либо использовать информацию, если это:

— наносит или может нанести ущерб законным правам и интересам клиента;

— используется в целях собственного незаконного обогащения или незаконного обогащения третьих лиц;

— если это противоречит законодательству Республики Казахстан.

13. В случаях, в результате неправомерных действия либо иных действий Кастодиана клиенту был причинен какой-либо ущерб, ответственность и возмещение ущерба производится в общем порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан.

14. Кастодиан не вправе без приказа клиента обременять права на ценные бумаги какими-либо обязательствами.

Кастодиан не вправе каким-либо образом использовать вверенные ему денежные средства и ценные бумаги клиента в своих интересах, в том числе отвечать ими по своим обязательствам и отдавать в залог либо совершать в отношении указанных активов другие действия с целью удовлетворения интересов третьих лиц.

15. Ценные бумаги клиента, находящиеся на счету в Кастодиане, не могут быть подвергнуты аресту или каким-либо образом изъятия третьими лицами, кроме случаев, предусмотренных действующим законодательством Республики Казахстан.

16. Приказы клиентов могут быть направлены на осуществление следующих действия:

— получение ценных бумаг;

— поставка ценных бумаг;

— оплата расходов клиентов;

— выплата денежных средств со счета клиента.

Приказы должны быть составлены в письменном виде, заверены уполномоченными лицами и могут быть отданы посредством почты, телекса и электронной связи.

17. Кастодиан не вправе принимать частичные поставки ценных бумаг на счет клиента без соответствующего распоряжения самого клиента.

18. Ответственность за сохранность и учет ценных бумаг и денежных средств наступает с момента фактической передачи клиентом в Кастодиан указанных активов, что оформляется соответствующими документом.

19. Для открытия счета в Кастодиане клиент обязан предоставить следующие документы в Кастодиан:

а) образцы подписей должностных лиц, уполномоченных подписывать письменные распоряжения от имени клиента подписи клиента (для физических лиц);

б) копии учредительных документов и изменений к ним;

в) решение исполнительных органов клиента о назначении Кастодиана.

20. Кастодиан обязан предоставлять любую информацию клиенту или любую документацию аудитору клиента, касающуюся счетов клиента в Кастодиане.

О методике анализа

Выше приведен сравнительный анализ финансового положения и результатов деятельности организации.
В качестве базы для сравнения взята официальная бухгалтерская отчетность организаций Российской Федерации за 2019,
представленная в базе данных ФНС (2.3 млн. организаций).
Сравнение выполняется по 9 ключевым финансовым коэффициентам (см. таблицу выше).
Сравнение финансовых коэффициентов организации производится с медианным значением показателей всех организаций РФ и организаций в рамках отрасли,
а также с квартилями данных значений. В зависимости от попадания каждого значения в квартиль присваивается
балл от -2 до +2 (-2 – 1-й квартиль, -1 – 2-й квартиль, +1 – 3-й квартиль; +2 – 4-й квартиль;
0 – значение отклоняется от медианы не более чем на 5% разницы между медианой и квартилем, в который попало значение показателя).
Для формирования вывода по результатам анализа баллы обобщаются с равным весом каждого показателя,
в итоге также получается оценка от -2 до +2:

значительно лучше (+1 — +2вкл)
лучше (от 0.11 до +1вкл)
примерно соответствует (от -0.11вкл до +0.11вкл)
хуже (от -1вкл до -0.11)
значительно хуже (от -2вкл до -1)

Изменение за год вычисляется путем сравнения итогового балла финансового состояния в рамках отрасли за текущий год с баллом за предыдущий год.
Результат сравнения может быть следующим:

значительно улучшилось (положительное изменение более чем на 1 балл).
улучшилось (положительное изменение менее чем 1 балл);
не изменилось (балл не изменился или изменился незначительно, не более чем на 0,11);
ухудшилось (ухудшение за год менее чем на 1 балл);
значительно ухудшилось (ухудшение за год более чем на 1 балл);

Источник исходных данных: При анализе использованы официальные данные Росстата и ФНС,
публикуемые в соответствии с законодательством Российской Федерации. Если вам доступен оригинал бухгалтерской отчетности,
рекомендуем сверить его с отчетностью ООО «КАСТОДИАН» по данным ФНС, чтобы исключить опечатки и неточности возможные при занесении отчетности в электронную базу налогового ведомства.

Нужен официальный отчет? Если вам требуется письменное заключение по результатам сравнительного анализа,
пишите нам, мы подготовим детальный отчет аудиторской фирмы (услугу оказывают аттестованные аудиторы на платной основе).

Внимание: Представленный анализ не свидетельствует о плохом или хорошем финансовом состоянии организации,
а дает его характеристику относительно других российских предприятий. Для детального финансового анализа воспользуйтесь
программой «Ваш финансовый аналитик»
— загрузить данные в программу >>

Отличия кастодиана

В работе с инструментом есть отличия от похожих организаций.

От депозитария

Главное отличие кастодиана – возможность доверительного управления активами клиента. Депозитарий считается простым хранителем. Полный спектр кастодиальных услуг может оказывать только имеющий все необходимые лицензии банк. Поэтому роль посредников чаще всего и выполняют кредитные учреждения. Помимо основных функций, они предоставляют клиентам информацию о состоянии инвестиционного портфеля

Это особенно важно при нахождении эмитентов за границей

От администратора

Кастодиан обеспечивает сохранность финансовых инструментов. Администратор выполняет функции бухгалтера, независимого оценщика. Он обеспечивает вход на фондовый рынок авторизованным участникам, желающим приобрести новые бумаги или продать уже имеющиеся. Администратор занимается распределением и выплатой дивидендов, отправкой контрактных сообщений, формированием фондовых паспортов.

Деятельность администратора и кастодиана не контролируется ни управляющей компанией, ни инвестиционным фондом. При обнаружении проблем в работе последних организации сообщают об этом совету директоров, регуляторам финансового рынка.

Расчетный (биржевой) депозитарий

В работе фондового рынка задействовано множество участников, в числе которых не последнее место занимает депозитарий акций или расчетный. Депозитарием выступает ЮЛ, обладающее лицензией, которое сопровождает все операции по счетам депо в сделках. В его функции входит:

  • Обеспечение хранения сертификатов ценных бумаг;
  • Отслеживание и фиксация с такими активами сделок, влекущих переход прав по ним посредством ведения и обслуживания электронного хранилища;
  • Распределение доходов между депонентами;
  • Регистрация информации об обременениях фин. инструментов.

Клиентами таких депозитариев являются брокеры и организации с лицензией на депозитарную деятельность.

Как отмечено выше, осуществление депозитарной деятельности требует получения лицензии. При этом к юридическим лицам, соискателям лицензии на осуществление соответствующей деятельности, предъявляется ряд требований. Так расчетный депозитарий:

  • Имеет организационно-правовую форму – общество с ограниченной ответственностью или акционерное;
  • Через отдельное подразделение должно заниматься депозитарной деятельностью, если имеет место совмещение с другим видом деятельности;
  • Осуществляет внутренний контроль посредством специально созданной службы;
  • Разрабатывает внутренний документ с системой мер по снижению рисков и ведет с его учетом свою деятельность;
  • Состоит в членстве СРО.

Основные функции кастодиана

Самая основная
и, что называется, базовая функция
кастодиана, это, конечно — хранение и
учёт ценных бумаг. Ценные бумаги здесь
могут храниться, как в документарной,
так и в бездокументарной своей форме.
При этом выполняются все необходимые
изменения в реестре, связанные с переходом
прав собственности на них. Ещё, кастодиан
ведает вопросами получения дохода по
хранящимся в нём бумагам.

А кроме
этого, к его функциям относится:

  1. Осуществление права голоса акционера на общем собрании (голосование за своего клиента, по выданной им доверенности);
  2. Сопровождение такой деятельности эмитента, как: дробление, консолидация или конвертация ценных бумаг;
  3. Услуги по оптимизации налогообложения, а также консультирование в плане возможных налоговых преференций и льгот;
  4. Предоставление по требованию клиентов полной отчётности по всем совершённым операциям и о текущем состоянии инвестиционного портфеля;
  5. Ведение валютных и мультивалютных счетов клиентов;
  6. Услуги по анализу текущего состава инвестиционного портфеля клиента и рекомендации по его оптимизации (диверсификации);
  7. Предоставление кредита в виде ценных бумаг;
  8. Доверительное управление инвестиционным портфелем клиента.

Как видите,
все вышеперечисленные функции, кроме
последней (доверительного управления)
может выполнять и депозитарий.

Место кастодианов в общем механизме оборота ценных бумаг

Даже беглого
взгляда на весь представленный выше
список, достаточно для того, чтобы
понять, что весь спектр представленных
там услуг, в полной мере, может предоставлять
лишь банк обладающий всеми необходимыми
лицензиями. Именно поэтому, в большинстве
случаев, в роли кастодианов выступают
именно банковские организации.

Следует
отметить, что помимо вышеперечисленных
основных своих функций, кастодианы
зачастую осуществляют информационное
сопровождение своих клиентов (что
особенно важно в тех случаях, когда
эмитенты находятся в других странах). Обычно они
предоставляют информацию следующего
характера:

Обычно они
предоставляют информацию следующего
характера:

  1. Об
    изменениях в законодательстве (касаемо
    рынка ценных бумаг) тех стран, в которых
    зарегистрированы эмитенты;
  2. О текущем
    финансовом состоянии эмитентов и о
    планируемых ими мероприятиях (собраниях
    акционеров, слияниях, дополнительной
    эмиссии и т. п.);
  3. О датах
    назначенных для выплаты дохода по
    ценным бумагам (процентов и дивидендов).

Вы можете поделиться этой статьёй на своей странице в соцсетях:

Словарь трейдера

olegas ›

Торгую га финансовых рынках с 2008 года. Сначала это был FOREX, затем фондовая биржа. Сначала занимался преимущественно трейдингом (краткосрочными спекуляциями на валютных рынках), но сейчас все больше склоняюсь к долгосрочным инвестициям на фондовом рынке. Хотя иногда, дабы не терять форму и держать себя в тонусе, балуюсь спекуляциями на срочном рынке (фьючерсы, опционы). Пишу статьи на сайт ради удовольствия.

Кастодиальный сервисы для криптовалют

По мере развития криптовалютного пространства стал возникать вопрос о способах хранения активов, в частности криптовалютных. Появилось множество платформ и приложений, предлагающих хранение криптовалюты в кошельках.

Собственный кастодиальный сервис создают брокерские компании и большинство криптовалютных бирж. Принимая решение о размещении своих активов у третьего лица, инвестор должен знать возможности кастодиана, перечень оказываемых им услуг и степень контроля, которую получит последний над средствами клиента.

100% контроль над своей валютой инвестору предоставляют некастодиальные платформы кошельков, где пользователи сами владеют секретными ключами. Для этого программа кастодиана предлагает составить специальную фразу, которая должна состоять из 12-24 слов или предоставляет готовый файл ключа. Имея на руках ключи, можно полностью распоряжаться своими альткоинами или биткоинами.

Также кастодиальная компания осуществляет хранение криптовалют от лица владельца у третьих лиц. Это требует наличия криптографических разработок и соответствующей материально-технической базы.

Преимущества

Новые инвесторы на рынке криптовалют чаще всего начинают с использования кастодиальных кошельков. Например, Гонконгская платформа Bitfinex и биржа в США Coinbase сами предоставляют такие кошельки для участников.

Достоинства кошельков:

  1. Пользователю достаточно знать данные своей учетной записи, чтобы войти в платформу, и не нужно запоминать и беспокоиться о хранении закрытого ключа.
  2. Управление средствами осуществляется быстро, просто и легко. Не нужно изучать специфику кошельков, компьютеры без сети, чтобы иметь относительно высокий уровень безопасности.
  3. У многих структур предусмотрено страхование на случай потери криптовалюты.
  4. Кастодиальные услуги оказывают сервисы, которые специализируются на данном виде деятельности, имеют необходимое оборудование и программное обеспечение с защитой от злоумышленников.

При использовании кастодиана нужно знать, что при долгосрочном хранении услуги сервисов бывают нескольких типов:

  • осуществление от имени владельца продажи и покупки с защитой транзакций;
  • аппаратный или бумажный кошелек охраняется физически, подобно ячейке в банке;
  • местом хранения являются холодные кошельки самой компании;
  • возмещение убытков в случае потери активов.

Недостатки

Экосистема криптовалют является молодой, поэтому среди провайдеров услуг встречаются низкокачественные сервисы и мошенники. Законодательная база рынка цифровых валют еще недостаточно сформирована, поэтому основная ответственность за собственную безопасность лежит на пользователе.

Минусы кастодиана:

  1. Инвестор теряет возможность полностью контролировать свои активы.
  2. Компании готовы хранить лишь строго ограниченный список криптовалют.
  3. Иногда платформы не поддерживают хардфорки (изменения кода или алгоритма криптовалюты).
  4. При торговле цифровыми инструментами и выводе средств возможны задержки длительностью в несколько суток.
  5. Большинство надежных решений кастодиан имеют высокий порог входа, так как сделаны для инвесторов институционального типа. Для небольших частных пользователей затраты на хранения могут быть высоки.
  6. В России нет отдельного правового регулирования деятельности кастодианов. Работа компаний осуществляется в соответствии с общим законодательством по оказанию возмездных услуг. Деятельность саморегулирующих рынок криптовалют организаций пока находится на начальной стадии.

Кастодиан в зарубежной практике и в связи с ETF

Термин «кастодиан» в России и за рубежом

В России термин «кастодиан» применяется к тому, кто осуществляет только учетные функции, такое определение вынес Центробанк РФ в своем докладе. При этом термин «депозитарий», со слов того же Центробанка, применяется к тому субъекту рынка, который одновременно осуществляет и функции учета активов, и хранения, и контроля за деятельностью компании, управляющей инвестиционным фондом.


Крупнейшие кастодиальные банки

В Европе разделения в терминологии не существует. Тот, кто хранит активы фонда и контролирует соответствие действий инвестиционной декларации, тот и называется кастодианом (custodian).

Обеспечение сохранности актива

Функция кастодиана не ограничивается принятием активов и обеспечением их целостности. Официальный термин для определения деятельности кастодиана – safekeeping – обеспечение сохранности активов. В чем разница? Центробанк пояснил, что, исполняя функцию сохранности финансовых инструментов, депозитарий обязан:

  • регистрировать активы на счетах, открытых фондам в системе учета;
  • хранить поступившие финансовые инструменты;
  • обеспечивать возможность идентифицировать хранимые инструменты;
  • отделять активы фонда от собственных.

При этом, в случае потерь, кастодиан понесет ответственность всем своим имуществом. Поэтому, сообщает ЦБ РФ, кастодиану необходима развитая инфраструктура и минимизация рисков потерь активов и прав на них в результате мошенничества, плохого управления или небрежности.

Как правило, кастодианы – это банки, но не каждый банк может претендовать на роль ответственного хранителя активов. Чтобы банку стать кастодианом, необходимо получить специальное разрешение от регулятора. В этой роли могут выступать ЦБ Ирландии и Бельгийское Управление Финансовых услуг и Рынков (FSMA).

Контроль СЧА в фондах

Центробанк определил, что депозитарий обязан контролировать корректность расчета стоимости чистых активов и инвестиционных акций фонда, а также соответствие выпуска, продажи и погашения этих акций правилам фонда и действующему законодательству.

Мнение эксперта
Дмитрий Дуняшев
Блогер, частный инвестор, руководитель проекта real-investment.net

Проще говоря, банк-кастодиан следит, чтобы акции выпускались в соответствии с количеством активов фонда, а дивиденды были получены в нужном объеме и учтены должным образом, в соответствии с действующими правилами и законодательством. В случае выявления малейшего нарушения, кастодиан незамедлительно сообщит об этом регулятору.

В России одним из провайдеров фондов ETF является компания Finex, её кастодианом и администратором фонда является крупнейший американский банк The Bank of New York Mellon.

Каковы риски потери денег, инвестированные в ETF?

Вероятность того, что деньги инвестированные в ETF будет вернуть нельзя, крайне мала. Мы опускаем момент, когда курс паев ETF может опускаться до нуля, если он агрессивно управляемый (с плечом и т.д.), в этом случае сработает рыночный риск и возвращать инвестору будет просто нечего. В остальном смысле, закрытие ETF — обычная международная практика. Дело в том, что создаёт фонд и следит за его работой, так называемый провайдер (или эмитент). Сами же акции фонда хранятся в депозитарии или кастодиане. Кастодиан — отдельная регулируемая государством организация, как было написано выше. Если провайдеру не выгодно держать фонд, он его в праве закрыть или, например, объединить с другим фондом.

Инвесторы при этом получат деньги назад, хотя часть вложенных средств могут потерять за счет снижения стоимости актива и комиссий. Если ETF фонд вдруг закрывают, то провайдер через кастодиана распродает активы. И пока все акции не будут погашены, фонд будет продолжать работать. Помимо этого, продать акции ETF можно организации, которая отвечает за их ликвидность (маркет-мейкер).

В феврале 2020 года один из провайдеров, работающих на российском рынке, Finex закрыл несколько ETF фондов, пользующихся низкой популярностью. Все прошло гладко, все инвесторы получили деньги назад.

Из всего этого можно сделать вывод, что покупать ETF достаточно надёжно.

У наших друзей — Академии ГлавИнвест есть несколько интенсивов на тему ETF:

  • Как выбирать американские ETF
  • Выбираем ETF дивидендных акций на американских биржах
  • Разбор всех ETF и БПИФ на Московской бирже

Кастодиальные сервисы и SEC

Одной из важнейших причин, по которым SEC в 2020 году отклоняла заявки на запуск контрактов биткоин-ETF, была претензия по поводу отсутствия возможности безопасного хранения криптовалют. Держать средства на блокчейне действительно слишком рискованно. «Горячие» кошельки не обеспечивают абсолютной гарантии от хакерских атак. Незаконный вывод крупных сумм может привести к непредсказуемым последствиям для всего рынка.

Горячий криптовалютный кошелек обеспечивает доступ к активам через специализированное программное обеспечение. Его преимуществом считается возможность быстрого доступа к средствам.

Решить проблему может «холодное» хранилище. Однако здесь тоже есть некоторые сложности. Для получения доступа необходимо вручную набрать некое сочетание символов. Но их утрата делает невозможным получение денежных средств. Только в 2020 году компании начали активно внедрять кастодиальные сервисы, которые построены на комбинировании различных методов доступа к кошелькам. Поэтому сейчас у SEC нет причин ссылаться на проблему хранения криптовалют как на существенное препятствие.

Что такое депозитарий

Депозитарий понятие емкое. Если в общем, то это ЮЛ, участвующее в гражданско-правовых отношениях, в обязанности которого входит обеспечение хранения различных материальных ценностей с учетом перехода прав на таковые в результате сделок. Осуществление такой деятельности возможно только после получения лицензии.

Депозитарии имеют свои особенности и делятся на:

  • Расчетный (биржевой или обыкновенный);
  • Кастодиальный (специализированный и неспециализированный);
  • Центральный;
  • Банковскую ячейку.

Появление депозитариев ценных бумаг в России началось в 90-х годах ушедшего столетия. Причиной тому стал поспешный переход к рыночной экономике после развала СССР.


В 1995 году появился Национальный Депозитарный центр. В 1997-1998 гг. развернул активную деятельность частный депозитарий ОНЭКСИМ Банка. Развитие частной депозитарной деятельности с 1998 года на законодательном уровне было ограничено путем деления депозитариев на расчетные и кастодиальные. На становление современной системы сильное влияние оказали зарубежные кастодиальные депозитарии.

Сегодня деятельность депозитариев в стране регулируется законами:

  • N 414-ФЗ «О центральном депозитарии»;
  • N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Основные функции кастодиана в ETF

Миссии выполняемые кастодианом обширны.

Обеспечение сохранности активов

В рамках ЕС сформирована многоуровневая защитная система, основным участником которой считается custodian. Он отвечает за хранение всех ценных бумаг фонда, отслеживает движение денег, вместе с администратором контролирует деятельность менеджера (в части соблюдения инвестиционной политики фонда). Кастодиан не просто выполняет установленные договором обязанности. За сохранность активов он отвечает своим имуществом.

Контроль фондов

Агент оценивает правильность расчета стоимости активов, соответствие операций с акциями правилам фонда и законодательству. Кастодиальный банк контролирует, чтобы число выпускаемых бумаг соответствовало количеству акций фонда, дивиденды выплачивались в полном объеме. При выявлении нарушений организация незамедлительно обращается к регулятору. Крупным провайдером ETF в России является Finex. Администратором и кастодианом фонда считается The Bank of New York Mellon.

Риски потери средств

Задачей кастодиана является защита клиента от потери вложенных денег. Закрытие фонда – стандартная практика. За работой инвестиционной организации следит эмитент. Акции ETF хранятся в кастодиане или депозитарии. Первый представляет собой отдельную структуру, которая работает под контролем государства. Если фонд становится невыгодным для эмитента, последний может закрыть компанию или объединить ее с другой организацией. В первом случае осуществляется продажа активов через кастодиана. Фонд продолжает функционировать до погашения всех акций.

Депозитарная ячейка

Развитие всей банковской системы началось именно с обеспечения хранения ценностей. Появление прочих продуктов (кредитование, вклады и прочее) произошло позже. Сперва этим занимались частные лица и церковь. По мере роста денежной массы и количества операций появлялись «торговые дома» – прообразы современных банков.

Сегодня одним из вариантов хранения ценностей является банковский депозитарий – депозитарные ячейки, которые размещаются в спец. хранилище кредитно-финансовых организаций. Если просто, то это ящики разных размеров в шкафах огромного сейфа в банке. Хранить там можно любые ценности независимо от вида. Они размещаются на условиях конфиденциальности, банк не в курсе содержимого.

Использование такого инструмента обеспечения хранения ценностей имеет ряд преимуществ:

  • Перечень ценностей широк – от наличности и украшений до антиквариата, предметов искусства. Есть запрещенные к размещению предметы, к которым относятся те, что изъяты из оборота, наркотики, оружие и продукты питания;
  • Надежность и безопасность. Даже оборудованные сейфы в домах с сигнализацией не могут обеспечить такую защиту как в банке. Банкротство банка в период пользования ячейкой никак не скажется на ее содержимом и депонент получит ценности обратно в полном объеме;
  • Быстрое оформление договора аренды ячейки при минимуме документов;
  • Свободный доступ арендатора ячейки к ее содержимому без ограничения количества посещений;
  • Конфиденциальность. Банк не вправе даже открывать информацию о том, имеется ли у лица ячейка в банке, кроме официальных запросов гос. органов (ФСБ, МВД, суда).

Нередко к использованию ячейки прибегают при совершении какой-либо возмездной сделки. Однако в данном случае нет страховки от мошенников. Последние могут получить доступ к ячейке по подложным документам. Некоторые банки уже идут по пути проверки подлинности сделок, например, с недвижимостью. Они запрашивают информацию в Росреестре о переходе прав собственности.

Это не единственный недостаток. Так, независимо от причин аренды ячейки к числу недостатков можно отнести:

  • Простой денег. Они не работают и не приносят дохода, если хранятся в ячейке. Более того, еще и клиенту требуется платить за аренду и не такую уж малую сумму;
  • Возможность изъятия. В случае проблем с законом ценности, хранящиеся в депозитарной ячейке, проще обнаружить правоохранителям, и содержимое может быть изъято по решению суда или с санкции прокурора;
  • Банк не несет ответственности за содержимое. В договоре между банком и клиентом предусмотрена обязанность КФО охранять доступ к ячейке, но не то, что в ней размещено. Последнее выполняется, когда заключается договор ответственного хранения и все ценности передаются банку по описи с подтверждением подлинности и стоимости;
  • Необходимость постоянного продления действия договора. В случае забывчивости клиента такие бонусы как анонимность и прочее перестает обеспечиваться по окончании срока аренды. Более того, освобождая ячейку, сотрудники могут повредить случайно имущество, хотя потом будут и обязаны компенсировать причиненный вред.

Пример депозитарного счета

Большинство брокерских компаний, как цифровых, так и обычных, предлагают депозитарные счета. Условия депозитарного счета обычно совпадают с условиями их обычных счетов физических лиц, не имеющих налоговых льгот.

Например, Merrill Edge – платформа цифрового брокера от Merrill Lynch – счет депо UGMA / UTMA может быть настроен онлайн с денежными средствами, напрямую переведенными с текущего или сберегательного счета в Bank of America, материнской компании Merrill. Комиссия за годовой счет или минимальные суммы инвестиций отсутствуют. Владельцы счетов платят фиксированную ставку в размере 6,95 долларов в день за сделки с акциями и ETF, сделки взаимных фондов стоят 19,95 долларов за транзакцию или могут быть оценены в соответствии со ставкой, указанной в проспекте эмиссии. Однако некоторые паевые инвестиционные фонды не имеют нагрузки или фондов без нагрузки / без комиссии за транзакцию.

О компании

Год основания2010

Сайт компании Кастодиан

Согласно представленным данным проект существует десять лет. Однако эту информацию не подтверждает возраст домена – он зарегистрирован всего полтора года назад.

С другой стороны, наличие большого опыта работы у аналитиков компании подтверждается соответствующими грамотами и наградами. Но опять же – эта информация размещена только на сайте компании Кастодиан. И как-либо проверить эти утверждения невозможно.

Контакты

Авторы проекта Кастодиан разместили в блоке контактов два номера телефона, адрес электронной почты, форму обратной связи и фактический адрес офиса, который находится в Москве, на Пресненской набережной.

Единственное, что может здесь смутить – это отсутствие ссылок на социальные сети, которыми нельзя пренебрегать в современных условиях рынка. На самом деле у компании Кастодиан есть страницы в соц сетях, но количество подписчиков оставляет желать лучшего. Из-за этого складывается такое впечатление, что их услуги не пользуются спросом.

Что предлагает компания

Сотрудники проекта Кастодиан обещают обеспечить индивидуальный подход к любому клиенту, прозрачную работу, высокий уровень защиты средств, широкий выбор инструментов для решения разноплановых задач.

Для частных клиентов предусмотрено несколько разных пакетов услуг:

  • «Быстрый старт плюс» с прогнозируемой доходностью 25% годовых.
  • «Детский траст» – 18% годовых в рублях и 5% в валюте.
  • «Быстрый старт» с ожидаемой доходностью 8% годовых.
  • «Для опытного инвестора» – ожидаемый доход – 25% годовых в рублях.
  • «Инвестиционная стратегия фарма плюс» с ожидаемой прибылью в размере 10% за год в долларах.

И другие пакеты, которые напрямую зависят от актуальных требований клиентов и тенденций рынка.

Есть также услуга «Индивидуальный инвестиционный счет» – это сервис доверительного управления. Он помогает минимизировать количество рисков и подразумевает инвестирование в акции, облигации. Представители компании Кастодиан предлагают подобрать стратегию, готовые инвестиционные решения и обеспечить консалтинговые услуги.

Корпоративные клиенты также могут выбрать одну из торговых стратегий, предложенных организацией Кастодиан:

  • «Гарант стабильности» с прогнозируемым доходом 11,5% за год.
  • «Легенда рынка» – с доходом в размере 15 процентов годовых в рублях.
  • «Престиж» – 18% годовых и более в рублях, 5% годовых и более в долл. США;
  • «Яркий старт» – 22% годовых и более в рублях, 7% годовых и более в долл. США;
  • «От управляющего» – 25% годовых и более в рублях, 9% годовых и более в долл. США.

Зависимо от требований и возможностей клиента он может комбинировать разные пакеты.

Глядя на эти предложения может показаться, что доходность не очень высокая, следовательно, компания Кастодиан может выполнить свои обязательства. Однако она никак не объясняет откуда будет получена такая прибыль, а также не дает никаких отчетов по поводу прошлых достижений. Если бы сотрудники показали свои отчеты – они могли был таким образом подтвердить, что действительно работают на рынке 10 лет. А так это только подтверждает, что скорее всего они начали вести свою деятельность именно с того момента, как был зарегистрирован их домен – в конце 2018 года.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.