Народный банк китая

История

Банк истории Китая началось в 1905 году, когда Цин правительство создало Дацин Hubu банк (大淸戶部銀行) в Пекине , который был в 1908 году была переименована в Дацин Bank (大淸銀行). Когда в 1912 году была основана Китайская Республика , Чэнь Цзиньтао был назначен главой финансовой реформы в правительстве президента Сунь Ятсена . Чэнь Цзиньтао преобразовал банк в Банк Китая, став его учредителем.

После окончания гражданской войны в Китае в 1949 году Банк Китая фактически разделился на две операции. Часть банка переехала на Тайвань с правительством Гоминьдана (Гоминьдан) и была приватизирована в 1971 году, чтобы стать Международным коммерческим банком Китая (中國 國際 的業 銀行). В 2002 году он объединился с Jiaotong Bank (交通銀行) и стал Mega International Commercial Bank . Операция на материке — это нынешняя организация, известная как Банк Китая.

Это второй по величине кредитор в Китае в целом и пятый по величине банк в мире по величине рыночной капитализации. После того, как 100% акций принадлежали центральному правительству через China Central Huijin и Национальный совет социального страхования (SSF), в июне 2006 года было проведено первичное публичное размещение (IPO) его акций, в настоящее время количество акций в свободном обращении превышает 26%. В рейтинге Forbes Global 2000 она заняла 4-е место в мире по величине.

Это самый глобально активный из китайских банков с филиалами на всех обитаемых континентах. За пределами материкового Китая BOC также работает в 27 странах и регионах, включая Австралию, , Великобританию, Ирландию, Францию, Германию, Италию, Люксембург , Россию, Венгрию, США, Панаму , Бразилию, Японию, Республику Корея , Сингапур , Тайвань , Филиппины , Вьетнам , Малайзия , Таиланд , Индонезия , Казахстан , Бахрейн , Замбия , Южная Африка , а также филиал на Каймановых островах . В декабре 2010 года нью-йоркский филиал Bank of China начал предлагать американцам продукты в юанях . Это был первый крупный китайский банк, предложивший такой продукт.

Хотя он присутствует в вышеуказанных странах / территориях, на его операции за пределами Китая приходилось менее 4% деятельности банка как по прибыли, так и по активам. На материковый Китай по состоянию на декабрь 2005 года приходилось 60% банка по прибыли и 76% по активам.

Сравнение ключевой ставки 4,35% Народного банка Китая с ЦБ других стран мира

Из таблицы видно, что ключевая процентная ставка Народного банка Китая выше, чем в США (1,75%) и Сингапуре (1,65%), но ниже, чем в России (6,25%) и Украине (1%).

Валютные резервы [ править ]

Валютные резервы с 2004 г .:

Список губернаторов [ править ]

Структура PBoC

Высшее руководство

И Ган был губернатором с 2018 года.

Сильное влияние Государственного совета на НБК отражено в его организационной структуре, которая регулируется в главе II ZBG. В соответствии с этим НБК возглавляет его губернатор, который предлагается председателем Госсовета и назначается Всекитайским собранием народных представителей . Помимо председателя центрального банка, который несет общую ответственность за работу центрального банка, существуют различные заместители председателя центрального банка, которые поддерживают управляющего в его работе. Заместители назначаются и освобождаются от должности председателем Государственного совета (Глава II, статьи 10 и 11 ЗБГ). НБК также должен создать комитет по денежно-кредитной политике, задачи и рабочие процедуры которого предписаны Государственным советом и должны быть занесены в постоянный комитет национального народного собрания (глава II, статья 12 ZBG).

В настоящее время высшее руководство НБК состоит из 9 человек.

Отделы

Головной офис банка, который состоит из двух основных офисов в Пекине и Шанхае, разделен на департаменты общего управления, по правовым вопросам, денежно-кредитной политики, финансовых рынков, финансовой стабильности, финансового надзора и статистики, бухгалтерского учета, платежных систем, технологий, денежно-кредитной политики. Управление делами, казначейство, международные отношения, внутренний аудит, человеческие ресурсы, внутренний аудит, система кредитной информации, борьба с отмыванием денег, образование и обучение, обмен валюты.

Региональные представители

После реструктуризации в 1998 году субструктура PBoC была разделена на девять региональных отделений, зоны ответственности которых не полностью совпадают с административными границами. Региональные и межпровинциальные отделения центральных банков расположены в Тяньцзине, Шанхае, Шэньяне, Нанкине, Цзинане, Ухане, Гуанчжоу, Чэнду и Сиане. PBoC также включает в себя национальную печатную машину для монет и банкнот, клиринговый центр, Китайский валютный торговый центр и представительства в основных международных финансовых центрах.

История

Башня Китайского банка развития в Шанхае

Китайский банк развития (CDB) был создан в марте 1994 года для предоставления ориентированного на развитие финансирования высокоприоритетных государственных проектов. Он находится под прямой юрисдикцией Государственного совета и Центрального народного правительства. В настоящее время у него 35 филиалов по стране и одно представительство. Банк обеспечивает финансирование национальных проектов, таких как развитие инфраструктуры, базовые отрасли промышленности, энергетика и транспорт.

Основная цель как государственного финансового учреждения — поддерживать макроэкономическую политику центрального правительства и поддерживать национальное экономическое развитие и стратегические структурные изменения в экономике.

За последнее десятилетие ЦБР выдал 1,6 триллиона юаней кредитов более чем 4000 проектам, связанным с инфраструктурой, коммуникациями, транспортом и базовыми отраслями. Инвестиции распространяются вдоль реки Хуанхэ, а также к югу и северу от реки Янцзы . CDB уделяет все больше внимания развитию западных и северо-западных провинций Китая. Это могло бы помочь уменьшить растущее экономическое неравенство в западных провинциях и потенциально могло бы оживить старые промышленные базы северо-восточного Китая.

С 1997 года CDB сократил безнадежные долги, вернувшись к прибыльности при губернаторе Чэнь Юаня , старшем сыне Чэнь Юня . Чен ранее был исполнительным заместителем управляющего центрального банка КНР, Народного банка Китая . Под его руководством были внедрены международные финансовые стандарты и передовой опыт.

CDB играет важную роль в устранении узких мест в инфраструктуре и энергоснабжении китайской экономики. В 2003 году ЦБР организовал ссуды для 460 проектов государственного долга, оценил и обеспечил их гарантией и выдал 246,8 млрд юаней в виде ссуд. Это составляет 41% от общего объема инвестиций. Кредиты CDB «узким местам» инвестиций, которые государство считает приоритетными, составили 91% от общего количества кредитов. Он также выдал кредитов на общую сумму 357,5 млрд юаней западным регионам и более 174,2 млрд юаней старым промышленным базам в Северо-Восточном Китае. Эти ссуды существенно повысили экономический рост и структурную перестройку китайской экономики.

По состоянию на конец 2004 года общие кредитные активы банка составляли 1 378,6 миллиардов юаней, с текущим коэффициентом погашения основной суммы долга и процентной ставки 99,77% после 20 кварталов подряд, показывающих результаты мирового уровня. Показатель неработающих кредитов банка составил 1,21%, снизившись на 0,13 процентных пункта по сравнению с прошлым годом. Коэффициент покрытия его резервов риска по неработающим кредитам составил 285%, а коэффициент достаточности капитала достиг 10,51%. В 2004 году банк получил прибыль в размере около 2 миллиардов долларов США.

В 2005 и 2006 годах CDB успешно выпустил два пилотных продукта с ценными бумагами, обеспеченными активами (ABS) на внутреннем рынке Китая. Наряду с другими продуктами ABS, выпущенными China Construction Bank, CDB создал основу для многообещающего рынка заемного капитала и структурированного финансирования .

По состоянию на конец 2010 года у ЦБР были кредиты на сумму 687,8 миллиарда долларов США, что более чем вдвое превышает сумму Всемирного банка.

По данным CDB, по состоянию на декабрь 2018 года непогашенные кредиты 11 провинциальным регионам вдоль пояса составили 3,85 триллиона юаней (около 575 миллиардов долларов США). Новые кредиты в юанях этим регионам достигли 304,5 млрд. Юаней в прошлом году, что составляет 48% от общего объема новых кредитов банка в юанях. Средства в основном пошли на крупные проекты в области защиты и восстановления окружающей среды, подключения инфраструктуры, а также промышленной трансформации и модернизации. CDB продолжит поддерживать экологическую защиту и зеленое развитие реки Янцзы в 2019 году, сказал председатель CDB Чжао Хуань. Китай выпустил план развития экономического пояса реки Янцзы в сентябре 2016 года и руководство по экологическому развитию пояса в 2017 году. Экономический пояс реки Янцзы состоит из девяти провинций и двух муниципалитетов, которые занимают примерно одну пятую территории Китая. Его население составляет 600 миллионов человек, и он производит более 40 процентов ВВП страны.

Финансы

Бухгалтерия

ICBC проводит политику подготовки счетов, подтверждающих соответствие Международным стандартам финансовой отчетности , принимая конкретные критерии МСФО ( IFRS) 9 (относится к определению и рейтингу активов, обязательств и ряда всех существующих контрактов на закупку нефинансовых закупок) от 1 Январь 2018 г. и МСФО 16 (в отношении аренды ) с 1 января 2019 г.

Основные цифры

2005 г.

В 2005 году чистая прибыль выросла на 12,4% до 33,7 млрд юаней, а общий остаток по ссуде составил 3 289,5 млрд юаней. Общие обязательства составляют 6 196,2 млрд юаней, увеличившись на 11,2%. Просроченные или неработающие кредиты (NPL) составляют 154,4 миллиарда юаней, что является значительным сокращением, хотя многие считают, что эти цифры несколько выше официально заявленных. Показатель NPL составляет 4,69%, а коэффициент достаточности капитала — 9,89%.

Резюме

2003–2018 гг.

Финансовые показатели в юанях

Займы

Включено в отрасль

В миллионах китайских юаней (юаней) в 2005 г .:

• Обрабатывающая промышленность: 662 376, 20,1% (28,7% в 2004 году)
• Транспорт, хранение, почтовые услуги и связь: 367 371, 11,2% (10,2% в 2004 году)
• Электроэнергия, газ и вода: 281179, 8,6% (7,0% в 2004 году).
• Розничная и оптовая торговля, общественное питание: 265 906, 8,1% (6,9% в 2004 году)
• Девелопмент: 194 024, 5,9% (5,6% в 2004 г.)
• Социальные организации: 103070, 3,1% (3,2% в 2004 г.)
• Строительство: 89 666, 2,7% (2,1% в 2004 году)
• Прочие отрасли: 313 804, 9,5% (12,1% в 2004 г.)
• Дисконтированные векселя: 392717, 11,9% (8,4% в 2004 г.)
• Персональные ссуды: 515 042, 15,7% (13,1% в 2004 году)
• Зарубежный бизнес: 104 398, 3,2% (2,7% в 2004 г.)

Итого: 3 289 553

С обеспечением

• Обеспечено ипотекой: 34,1%
• Обеспечено иным обеспечением: 22,1%
• Гарантированные кредиты: 23,3%
• Беззалоговые кредиты: 20,5%

В конце 2004 года 19,1% портфеля ICBC состояли из проблемных кредитов . Чтобы очистить баланс ICBC и подготовить его к листингу за рубежом, китайское правительство организовало серию вливаний капитала, передачу активов и субсидируемую государством продажу плохих кредитов, которые в конечном итоге обошлись в более чем 162 миллиарда долларов США. Это включало одобрение на вливание денежных средств в размере 15 миллиардов долларов США (финансируемое из огромных валютных резервов Китая ) 28 апреля 2005 года. Пекинская государственная компания China Huarong Asset Management помогла ICBC избавиться от безнадежных кредитов. Как отмечается в годовом отчете за 2005 год, чуть менее 5% ссуд классифицируются как неработающие, по сравнению с большинством западных банков, у которых показатель NPL ниже (коммерческие банки США обычно составляют около 1%).

Управление

Стюарт Гулливер , исполнительный директор по HSBC подписывает «Меморандум о взаимопонимании» с Чжэн Zhijie, вице — губернатор банка развития Китая, 10 января 2011 года.

• Председатель Ху Хуайбан, родился в сентябре 1955 года. Окончил Шэньсиский финансово-экономический институт по специальности «Деньги и банковское дело».
• Заместитель председателя Чжэн Чжицзе, родился в июне 1958 года. Окончил Ляонинский финансово-экономический институт (ныне Финансово-экономический университет Дунбэй) по специальности « Финансирование инфраструктуры» .
• Председатель наблюдательного совета Яо Чжунминь, родился в мае 1952 года. Окончил Ляонинский финансово-экономический институт (ныне Финансово-экономический университет Дунбэй) по специальности « Финансирование инфраструктуры» .
• Вице-губернатор Ли Цзипин родился в сентябре 1955 года. Окончил Ляонинский финансово-экономический институт (ныне Финансово-экономический университет Дунбэй) по специальности « Финансирование инфраструктуры» .
• Вице-губернатор Ван Юншэн, родился в январе 1958 года. Окончил экономический университет Чжуннань (ныне Университет экономики и права Чжуннань) по специальности «экономика инвестиций» .
• Вице-губернатор Юань Ли, 1962 года рождения. Окончил Пекинский университет со степенью доктора финансов .

Четыре крупнейших банка Китая

Банк Китая (Bank of China)

Банк Китая, учрежденный в 1912 г, является старейшим банком в Китае. В настоящее время это китайский банк с наибольшим количеством зарубежных филиалов. Сфера деятельности банка включает полный набор финансовых услуг традиционного коммерческого банка, инвестиционного банка и страховых услуг.

В Гонконге и Макао Банк Китая является одним из банков, занимающихся выпуском денег. К концу 2001 г. общий актив банка достиг 3,39 трлн. юаней. По исследованиям английского журнала “Бэнкер” в 2001 г. Банк Китая занимал 18-е место в списке тысячи самых влиятельных банков мира. Банк Китая имеет 559 заграничных филиалов, в т.ч. в России и Казахстане.

Главный офис Банка Китая (Bank of China Head Office)

Банк Китая (Казахстан) Bank of China (Kazakhstan)

Банк Китая, учрежденный в 1912с, является старейшим банком в Китае. В настоящее время это китайский банк с наибольшим количеством зарубежных филиалов.

• 480096 Республика Казахстан, г. Алма-Ата, ул. Гоголя, 201
• SWIFT: BKCHKZKA Тел: +732 72 585 510
• Факс: +732 72 585 514

Банк Китая (Россия) 129110 Россия, Москва, Проспект Мира, 72, Мосбизнесцентр, 6 – 7-й этажи

• Тел: +7 095 795 0456
• Факс: +7 095 795 0454

Промышленно-торговый банк Китая (Industrial and Commercial Bank of China)

Актив банка составляет более 4 трлн. юаней, объем годовых расчетных операций занимает более 50% от общего денежного обращения Китая. В 2001 г. английским журналом “Бэнкер” и американским журналом “Уорлд Файнэнс Джорнэл” Промышленно-торговый банк Китая был назван “лучшим банком Китая”.

По определению журнала “Бэнкер” Промышленно-торговый банк Китая в 2002 г. занимал десятое место в списке тысячи самых влиятельных банков мира. Промышленно-торговый банк Китая имеет свои филиалы в крупнейших странах мира.

Главный офис Промышленно-торгового банка Китая 100032 г. Пекин, ул. Фусинмэньнэй дацзе, 55

Сельскохозяйственный банк Китая (Agricultural Bank of China)

Сельскохозяйственный банк Китая первоначально являлся государственным специализированным банком, занимающимся непосредственно операциями по кредитованию сельского хозяйства. С 1994 г. была проведена реорганизация банка, постепенно был осуществлен переход к его коммерциализации.

В конце 2000 г., общий объем активов банка составил 2 трлн. юаней, а объем вкладов – 1 трлн. 816,2 млрд. юаней, объем кредитов – 1 трлн. 478,3 млрд. юаней. Сельскохозяйственный банк Китая имеет большое количество иностранных представительств.

Главный офис Сельскохозяйственного банка Китая г. Пекин, р-н Хайдянь, ул. Фусинлу, 23А

Строительный банк Китая (China Construction Bank)

Строительный банк Китая – это государственный коммерческий банк, особенностью которого является осуществление кредитных операций на средний и длительный сроки. Его головной офис расположен в Пекине, а филиалы действуют во всех регионах Китая и во всех крупных финансовых центрах мира.

Строительный банк был учрежден 1 октября 1954 г. В течение более чем двадцати лет (с 1954 по 1978 г.) Строительный банк, в основном, занимался бюджетными ассигнованиями на капитальное строительство и перечислениями собственных средств предприятий, контролировал рациональность использования капитала, выдавал кратковременные кредиты строительным предприятиям, производил основные и расчетные операции.

После того, как в 1994 г. началась реформа финансовой системы, Строительный банк Китая передал выполнявшиеся им в течение долгого времени функции агента по финансированию и политического кредитования Министерству финансов и вновь созданному Банку развития Китая соответственно и встал на путь коммерциализации банка. В июле 2001 г. журнал “Бэнкер” поставил Строительный банк Китая на 29-е место в списке тысячи самых влиятельных банков мира.

За пределами материковой части КНР Строительный банк Китая имеет три филиала (в Гонконге, Франкфурте и Сингапуре) и четыре представительства (включая в Лондоне). Строительным банком установлены корреспондентские отношения с 600 банками мира, операции ведутся в 80 странах мира.

Головной офис Строительного банка Китая

Офис во Франкфурте:

• Bockenheimer Landstrasse, 51-53, Frankfurt am Main, 60325, Germany
• Тел: +49 – 69 – 971 4590
• Факс: +49 – 69 – 971 4588

Офис в Лондоне:

• 6/F, 29/30 Cornhill, London BC3V 3ND UK
• Тел: +44 – 171 – 7871
• Факс: +44 – 171 – 220 7849

Внешние ссылки [ править ]

Список губернаторов [ править ]

Итог

Получить абсолютное лидерство в мире по показателям экспорта, импорта и производственным мощностям Поднебесной оказалось недостаточно. Правильной экономической политикой КНР смог не только кратковременно запрыгнуть на первое место мирового рейтинга банковской отрасли, но и закрепиться на нем. Закрепиться настолько надежно, что преимущество китайских банков перед Западными будет только возрастать в ближайшие годы. Ожидаем ICBC на первой строчке самых богатых компаний мира в седьмой раз подряд. Лидерам стран Старого Мира остается только восторгаться этими результатами и перенимать опыт, чтобы быть в состоянии удерживать заданный темп.

https://youtube.com/watch?v=UgMnXJbloQc

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.