Как вы можете получить пассивный доход, давая в долг биткоины, эфир и стабильные монеты

Алан-э-Дейл       10.09.2022 г.

Страхование биткойн-кредитов

Многие биткойн-компании заявляют, что залог их заёмщиков застрахован. Но, есть несколько важных вопросов, которые нужно задать кредитору, чтобы выяснить, что именно покрывается страховкой. Поскольку биткойны являются т.н. «активом на предъявителя» , а транзакции необратимы – страхование может оказаться очень сложным моментом и часто не предоставляет адекватного покрытия. Поэтому, лучшей страховкой здесь является владение закрытым ключом.

Вопросы:

  • Застраховано ли повторное ипотечное страхование (если есть) от убытков?
  • Какой процент от общей суммы покрывается страховкой? Это только средства из горячего кошелька или сумма на холодном хранении также застрахована?
  • Какие виды убытков покрываются?
  • Сумма возмещения выдаётся в биткойнах или в иной валюте на момент потери?
  • Покрывает ли страхование любой взлом или прочие деструктивные действия на стороне кредитора?

Эти вопросы чрезвычайно важны и, обычно, не покрываются страховкой. Такая инновационная валюта, как биткойн требует абсолютно иного подхода к безопасности, которую просто невозможно обеспечить традиционными методами, поэтому в Unchained Capital считается, что здесь владение заёмщиком своим приватным ключом является наиболее безопасным способом предоставления финансовых услуг.

Как заработать на кредитах в биткоинах?

Как ни странно, но на кредитах можно и заработать. Для этого вам достаточно просто стать кредитором на одной из платформ. Для этого необходимо пройти регистрацию, верифицироваться и набрать положительный рейтинг. После этого люди сами начнут обращаться к вам с просьбой выдать им кредит.

Кроме того, на криповалютных форумах существуют отдельные темы, где кредиторы и заемщики находят друг друга. Конечно такой способ более рискованный, чем получение или выдача займа через специальную платформу, но имеет одно достаточно весомое преимущество – отсутствие комиссий самого сервиса. При этом риски потерять свои средства или быть обманутым возрастают в несколько  раз. Особенно, если обращаться к новым пользователям без отзывов и хорошего рейтинга.

Как оформить кредит в биткоинах

Чтобы взять в кредит самую популярную в мире криптовалюте Биткоин, которая в некоторых странах имеет полностью легальный статус расчетной монеты, вы должны выбрать площадку, которая предлагает такие услуги и зарегистрироваться на ней.

Далее вам нужно создать свою заявку, в которой вы указываете количество биткоинов, которые вы хотите взять в кредит, срок пользования услугой, процентную ставку и схему платежей по погашению. Все эти условия вы не просто предлагаете, они сразу включаются в цифровой смарт-контракт, который и будет выполнять все прописанные условия.

Кредиторы знакомятся со всеми заявками на кредиты и выбирают ту, которая им интересна. Если условия подходят обеим сторонам, цифровой контракт вступает в силу и прописанное число биткоинов переводится на кошелек заемщика. Может быть так, что в одном кредите участвует не две стороны, а три или четыре пользователя, каждый из которых финансирует свою определенную часть кредита. Такая схема позволяет разбивать заявки на сколько угодно мелких частей и минимизировать риски.

На платформе все пользователи имеют свои рейтинги, которые прямо влияют на размер предлагаемых ставок и сумм биткоин-кредитов. Каждый новый пользователь платформы должен предоставить правдивые данные о себе.

Служба безопасности сервиса будет проводить тщательную проверку вашей личности и сверять, предоставленные вами данные, на предмет правдивости и актуальности. Вы можете не переживать за сохранность и нераспространение ваших данных: перед тем, как отправлять всю запрашиваемую информацию, вам будет представлено соглашение, в котором прописаны права и обязанности каждой стороны. Администрация сайта гарантирует конфиденциальность и сохранность предоставленных вами данных.

Почему не развиваются сервисы кредитования в битконинах

Достоинства P2P кредитования в криптовалюте уже описывались выше. И хотя идея открывает большие перспективы, она до сих пор не получила широкого распространения. Главная причина этого кроется в высоком проценте невозврата. Несмотря на сложную систему верификации и подтверждения личности, возможность получения легких денег привлекает мошенников со всего мира.

Они готовы тратиться на пакет поддельных документов для прохождения верификации и оплату процентов по нескольким первым небольшим кредитам. Чтобы заработать хорошую кредитную историю на сервисе, мошенники берут и добросовестно выплачивают 1-2 кредита. Следующий займ берут и пропадают. Возникает парадоксальная ситуация, надежнее выдавать кредит в биткоинах заемщику без репутации, чем человеку, закрывшему успешно несколько кредитов. Действенных и эффективных методов повлиять на должника нет.

Банки и МФО, работающие в России, имеют коллекторские службы и штат профессиональных юристов. Эти сотрудники главная опора финансовой организации в борьбе с просрочками и неплатежами по кредитам. Должник познакомится со всей мощью карательных служб банка.

Учитывая российские реалии и несовершенство законодательства в этой области, вероятность агрессивных действий коллекторов растет пропорционально долгу перед банком или МФО. Судебные тяжбы и бесконечные звонки домой и на работу покажутся безобидной проделкой.

А что  предпримет для возврата выданных в долг биткоинов сервис кредитования, который к тому же находится в другой стране? Фактически ничего. Возможность без труда взять кредит в биткоинах и безнаказанность в случае неуплаты — главные проблемы развития кредитования в криптовалюте.

Кредитная площадка Loanbase

Эта кредитная площадка является англоязычным интернет ресурсом, который специализируется на выдаче ссуд в биткоинах. Интернет ресурс обладает довольно удобным интерфейсом, на освоение которого вам потребуется минимум времени. Чтобы получить ссуду на этой площадке, вам необходимо пройти процедуру регистрации в системе. В процессе регистрации вам придется указать место своего проживания, телефон, адрес электронной почты и другие личные данные. Всю указанную в процессе регистрации информацию вам потребуется подтвердить, отсканировав имеющиеся у вас документы.

Средняя процентная ставка по выдаваемым ссудам составляет 6-10%. Длительность кредитования, а также точное значение ставки напрямую зависит от того, какой именно репутацией в системе обладает заемщик.

Требование к процентной оценке кредитного риска

Требование к процентной оценке кредитного риска является важным показателем, который стоит учитывать при получении кредита под залог в биткойнах. При 50% LTV – это означает, что для получения кредита в $10000 потребуется биткойнов на $20000 по текущему курсу в качестве залога. Это соотношение позволяет не допустить ликвидации залога при нормальных колебаниях рыночной стоимости актива.

Другие компании предлагают более низкие процентные ставки при более низких коэффициентах LTV, например, 20-30%. При этом, минимальная сумма залога в биткойнах гораздо выше обычного. Некоторые компании делают это, чтобы потом повторно выдать биткойны в кредит, а некоторые, предоставляют более низкий LTV, чтобы поднять минимальную сумму залога и, тем самым, уменьшить определённые риски.

Плюсы и минусы сделки

Сделки по покупке биткоина в кредит являются высокорискованными и небезопасными, они никем не регулируются. Но их популярность и востребованность обуславливается явными преимуществами.

  • Возможность быстрого заимствования на индивидуальных условиях без обращения в официальные структуры.
  • Получение возможности международного кредитования под более низкий процент, чем предлагает Российский финансовый рынок. Средняя международная ставка по кредитованию составляет 8-10 %, тогда как в России она 18-20%, кроме того, вряд ли у российского гражданина есть возможность оформить кредит в иностранном банке.
  • На кредитах в биткоинах можно заработать, обладая небольшими суммами, если инвестировать в разные сделки.
  • Заработок на обороте капитала. Рост стоимости криптовалюты обеспечивает прибыльность сделки, поэтому в выигрыше остаются трейдеры, сумевшие приобрести большее количество биткоинов за меньшие средства. Например, можно оформить в кредит 5 биткоинов и через 2 месяца поучить 10. Этого будет достаточно для возврата долга и получения прибыли.
  • Возможность осуществления международных переводов в крупных суммах с низкими комиссиями.

Минусами оформления займов в биткоинах являются:

  • Финансовые платформы работают по всему миру, у них отсутствует территориальное разграничение. Однако оформить заем российскому гражданину достаточно сложно. Западные граждане считаются наиболее ответственными и кредитоспособными.
  • Наиболее популярные ресурсы являются англоязычными, поэтому, если не владеешь языком, разобраться в функционале будет сложно.

Оформить биткоин в кредит доступно многим, главное правильно спрогнозировать риски сделки и своевременно выполнять принятые на себя обязательства.

Где взять кредит в биткоинах

Криптовалютные площадки, которые предлагают опцию кредитования и инвестиций, уже более 5 лет совершенствуют свои услуги и методы их реализации. Некоторые из них успели не только добиться колоссального успеха, но уже и закрыться. Но основные участники имеют сотни тысяч пользователей и показатели по выданным кредитам, измеряющиеся миллионами долларов.

На данный момент можно порекомендовать три основных сервиса, где можно взять кредит в биткоинах:

  1. BitBond.com — более 100 тысяч зарегистрированных пользователей, выдано более 2 тысяч займов (около 3,5 миллионов американских долларов);
  2. BTCpop.co — площадка-банк для криптовалют: имеет множество финансовых услуг, и не только кредиты в биткоинах.
  3. StemFund.com — на площадке работает 173 инвестора, которые выдали кредиты в Биткоинах более тысячи заемщикам.

Как получить займ в биткоинах

Получить займ в биткоинах срочно или в обычном порядке возможно в основном у других физических лиц. Очень малое количество организаций выдает подобные кредиты. Большинство же компаний, связанных с выдачей BTC в долг, занимаются посредничеством, то есть представляют собой площадки, где могут встретиться заемщик и кредитор, чтобы заключить сделку напрямую — по принципу P2P, с использованием возможностей технологии блокчейна. То же самое можно сделать и через тематические форумы, где нередко встречаются объявления о предоставлении частных займов в криптовалюте. Но это более рискованный вариант, ведь нельзя точно сказать что потенциальный кредитор не мошенник. Специализированные площадки заставляют стороны регистрировать личные данные и размещать в профиле сканы документов, что служит гарантией защиты сделки.

Популярность займов

Растущая популярность займов в биткоинах вполне объяснима. У сделок такого типа есть немало положительных моментов. Во-первых, вы взаимодействуете непосредственно с кредитором, избегая посредничества банка, а значит не проходите множество проверок. Во-вторых, кредит вы получаете прямо на свой блокчейн-кошелек. В-третьих, взять займ вы можете в любой стране, где легализована криптовалюта. В-четвертых, процент по кредитных сделкам с криптовалютой, как правило, ниже, ведь в комиссию не входит надбавка за услуги банка. Однако есть и немало минусов, о которых потенциальные заемщики нередко забывают.

  • Во-первых, курс BTC очень волатилен, о чем свидетельствует история курса биткоина. А это значит, что при внезапном взлете биржевых котировок долг существенно вырастет.
  • Во-вторых, хотя официально сделки по кредитам с BTC легальны (в тех странах, где законна сама криптовалюта), они все равно не регулируются государственными органами, что оставляет заемщиков беззащитными. Им остается полагаться только на порядочность кредиторов, что неприемлемо — мошенники очень хорошо маскируются.
  • В-третьих, в на территории России подобные займы не выдаются, потому что сами биткоины находятся в подвешенном правовом состоянии. А за границей кредиты по российским документам выдают очень неохотно.

Оформление займов в биткоинах

Есть и еще один подводный камень: процесс оформления кредита в BTC почти такой же, как и в банках. То есть вам нужно будет заполнить подробную анкету, отправить отсканированные копии документов, пройти проверку подлинности личности, получить одобрение и только потом подать заявку на получение займа. Потом ждать, пока на нее не откликнуться кредиторы. И не факт, что они предложат устраивающие вас условия, так что возможно подходящего предложения придется довольно долго.

Речь, конечно, идет о надежных и проверенных организациях, имеющих хорошую репутацию. В их числе можно назвать только три сервиса: Битбонд (bitbond.com), СтемФанд (stemfund.com) и БТСпоп (BTCpop.co). До недавнего времени существовали еще площадки ВТСджем и Битлендингклаб, но они прекратили свое существование.

Можно сделать вывод: брать займы в биткоинах удобно и выгодно в процентном отношении, но при дорожании актива на бирже отдавать вам придется больше. Так что кредитоваться в криптовалюте стоит на как можно меньший срок. И нужно очень тщательно выбирать кредиторов, чтобы не нарваться на мошенников.

2020

Минфин подготовил пакет законопроектов по цифровой валюте

Незадекларированная криптовалюта может грозить тюремным сроком в РФ. Об этом стало известно 12 ноября 2020 года.

Министерство финансов РФ подготовило пакет законопроектов по цифровой валюте, в рамках которого предлагается лишать свободы владельцев незадекларированных криптовалют. Как предусматривают разработанные поправки о цифровых финансовых активах (ЦФА), владельцев цифровых валют могут лишить свободы сроком до трех лет, если они хотя бы два раза за три года не отчитывались перед налоговыми службами о данных операциях на сумму от 45 млн руб. и выше.

Министерство также разработало поправки в Налоговый кодекс, в так называемый «антиотмывочный» закон №115-ФЗ и Кодекс об административных правонарушениях в части регулирования цифровых валют и цифровых финансовых активов. К ЦФА относятся цифровые аналоги долговых расписок, акций, облигаций и прав участия в капитале, выпущенных на блокчейне.

Соблюдение данных рекомендаций позволит снизить количество операций, связанных с отмыванием денег, полученных преступным путем, — отметили в пресс-службе ведомства.

Владельцы криптоактивов будут обязаны отчитываться в налоговые органы о получении цифровой валюты, о сделках с ней и о ее остатках в криптовалютном кошельке, если за календарный год сумма операций с цифровой валютой превышает сумму, эквивалентную в денежном выражении 600 тыс. руб.

За отказ в предоставлении информации в налоговый орган в срок предусмотрен штраф в размере 50 тыс. руб., а за предоставление неправомерных сведений — штраф в размере 10% от суммы поступления или суммы списания цифровой валюты в рублевом эквиваленте (наибольшей из двух). Неуплата или неполная уплата сумм налога влечет взыскание штрафа в размере 40% от суммы неуплаченного налога в части таких операций.

За незадекларированные криптоактивы в особо крупном размере (на сумму, эквивалентную 45 млн руб. и более, в течение трех лет) предусматривается штраф в размере от 500 тыс. до 2 млн руб., принудительные работы на срок до пяти лет или лишение свободы на срок до трех лет.

Административные штрафы также предусмотрены за организацию незаконного оборота ЦФА — от 50 тыс. до 500 тыс. руб. для граждан, от 100 тыс. до 1 млн руб. для должностных лиц и от 200 тыс. до 2 млн руб. для юридических лиц.

Минфин планирует обязательное декларирование криптовалюты

Министерство финансов подготовило пакет законопроектов, регулирующих оборот криптовалют и создание кошельков. Ведомство предлагает признать цифровую валюту имуществом, которое будет облагаться налогом. Об этом стало известно 24 сентября 2020 года.

Речь идет о поправках в УК, УПК, КоАП, Налоговый кодекс и закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов. Согласно им гражданин или организация, получившие за календарный год цифровой валюты более чем 100 000 руб., обязаны сообщать об этом налоговикам и подавать ежегодный отчет об операциях с такими активами и об их остатках. За нарушение этого пункта может грозить штраф в размере 30% от криптоактивов, но не менее 50 000 руб.

Криптовалюта часто используется в целях уклонения от уплаты налогов, для легализации средств, добытых преступным путем, и финансирования противоправной деятельности, — утверждают в Минфине.

Предлагается ввести обязанность для обменников сообщать в налоговые органы о переводах денежных средств и криптовалюты по операциям с российскими пользователями. Их идентификация будет проводиться по платежным реквизитам банковских карт и по российскому IP-адресу.

Отказ от декларирования криптокошелька, если через него прошло более 1 млн руб. в год, становится уголовно наказуемым деянием вплоть до трех лет лишения свободы. Также в качестве наказания могут применяться принудительные работы. Кроме того, признание использования криптовалюты при совершении преступлений может признаваться отягчающим обстоятельством.

В Минфине отметили, что на сентябрь 2020 года нет окончательных решений по регулированию цифровых валют. Мировая практика и рекомендации ФАТФ предлагают два варианта — контролируемый оборот или полный запрет. Обсуждаются оба.

Что такое биткоин-кредиты?

Проще говоря, биткойн-кредиты относятся к кредитам, доступ к которым можно получить. Используя цифровой актив в качестве залога. В экосистеме биткойна одну из самых популярных инвестиционных стратегий любовно называют Ходлингом. Это в основном влечет за собой удержание вашего биткойна независимо от цены.

Слово, которое начиналось как неправильное написание слова “холдинг”, быстро прижилось в сообществе. Со временем это стало аббревиатурой от Hold on for Dear Life, что вполне уместно, учитывая волатильность актива.

В результате распространенности этой стратегии многие члены биткойн-сообщества имеют крупные биткойн-холдинги. И биткойн-кредит без залога — это способ использовать эти активы с пользой.

Вместо того, чтобы продавать свои активы, когда они нуждаются в средствах. Ходлеры могут вместо этого выставить их в качестве залога и получить доступ к финансированию.

Некоторые платформы также позволяют инвесторам инвестировать в кредиты. Используя свои биткоины в одноранговой системе кредитования. Примечательно, что кредитные платформы принимают широкий спектр основных криптовалют, а не только биткоин.

Однако из-за волатильности монет большинство провайдеров предлагают только кредиты с низким соотношением стоимости к стоимости (LTV). В некоторых случаях максимум составляет 50% LTV. Это означает. Что вам нужно будет предоставить криптоактивы на сумму, вдвое превышающую сумму кредита. Поэтому вам потребуется достаточное обеспечение, если вы хотите получить одобрение кредита.

Кроме того, прочтите 7 лучших биткойн-кошельков в формате и за его пределами

Кредитование под залог биткоина


Займ в боте telegram.

Кредитование под залог биткоина позволяет на бирже Biterest:

  1. Не продавать свои биткоины,​ а вместо этого использовать их в качестве залога для получения денег в кредит;
  2. Получить доход ​при росте курса от собственных непроданных биткоинов в будущем;
  3. Быстро и легко получить деньги.​ Чтобы зарегистрироваться и подать заявку, заемщику нужна только электронная почта;
  4. Лично установить оптимальные условия, при​ которых вам будут предоставлены деньги на временное пользование;
  5. Самостоятельно выбирать валюту.​ Хотели продать биткоин за рубли? Не проблема. Или же продать​ биткоин за доллары? Тоже без проблем. Заемщик может взять кредит в любой из 60 валют на выбор, но и возвращать средства придется в той же валюте.
  6. Выбрать приемлемую процентную ставку,​ в среднем 15-20% годовых. При кредите на короткий срок такая ставка почти неощутима. Например, при ставке в год 15% и кредите на 40 дней плата составит 0,04 USD в день или 1,64 USD за весь срок.
  7. Получать деньги​ удобным​ способом:​ не только банковским переводом или на карту, но и на электронный кошелек Qiwi, Paypal, Webmoney, Яндекс.Деньги.
  8. Быть уверенным в безопасности сделки.​ Биржа не имеет доступа к средствам клиентов и не выступает посредником при передаче денег. Роль P2P биржи Biterest заключается лишь в передаче реквизитов между двумя сторонами.
  9. Надежно защитить биткоины в залоге.​ Залоги хранятся на мультисиг-адресах, и требуют минимум два приватных ключа. Выглядит это так: чтобы получить доступ к залоговой сумме в криптовалюте после окончания срока, необходимо ввести два приватных ключа. По одному ключу есть у заемщика, кредитора и биржи. Второй обязательный ключ заемщик получает, только когда выполнит условия кредитования. Детально о механике работы Biterest написано здесь.​
  10. Обратиться в арбитраж. ​Если заемщик или кредитор не согласны, что условия договора выполнены, до проведения арбитража никто не сможет получить доступ к залогу. Участники могут быть уверены в сохранности залога и справедливости решений Biterest.

P2P кредитование под залог крипты​ – идеальное решение для биткоинеров, у которых теперь есть возможность взять деньги под умеренный процент и на выгодных условиях, чтоб избежать больших финансовых потерь в будущем из-за продажи биткоина сейчас.

Условия погашения кредита

По окончанию срока кредита – клиенту доступны несколько вариантов его погашения:

  • Кредит может быть перенесён на новый срок. При этом, новая ссуда погашает предыдущую и залог переходит под новый кредит. Условия нового займа зависят от рыночной ситуации и могут измениться по сравнению с первый кредитом;
  • Кредит может быть погашен в долларах – основная сумма + процент по кредиту;
  • Доступно совместить выплату определённого процента и новый кредит;
  • Если курс биткойнов вырос – доступно продление кредита. Хотя, возможно, потребуется несколько увеличить размер залога;
  • Также, можно продать в Unchained Capital часть биткойнов, чтобы погасить сумму кредита, а остаток получить обратно;
  • После полного погашения кредита – залог возвращается клиенту.

В случае продления кредита, следует учитывать, что соотношение кредита и залога (LTV) должно составлять 50%. Если курс биткойнов упал ниже необходимого значения, то для получения нового кредита опять же может потребоваться увеличение суммы залога.

Бизнес-инвестиции

Многие биткойн-инвесторы – это предприниматели и владельцы малого бизнеса.

В данном случае, стратегический заём под запас в биткойнах может позволить корпорациям:

  • Расширить фонд;
  • Высвободить оборотный капитал;
  • Консолидировать долг с высокими процентными ставками.

Стратегический бизнес кредит в сочетании с клиентским хранилищем – даёт бизнесу полный контроль над своими биткойнами и гибкий подход к использованию финансовых запасов компании.

С пакетом Enterprise от Unchained Capital клиент получает доступ к бухгалтерским документам для отслеживания передвижения биткойнов, учётной записью для нескольких пользователей с разным уровнем доступа, возможность покупать биткойны на внебиржевом рынке и быстрый доступ к долларам.

Unchained Capital – единственная биткойн-компания в отрасли финансовых услуг, которая предоставляет предприятиям и отдельным лицам контроль над закрытыми ключами, поэтому их бизнес-пакет гарантирует достаточно высокий уровень безопасности.

Потребности бизнеса отличаются от потребностей физических лиц и не ограничиваются базовым доступом к финансовым услугам и владением закрытыми ключами

Почему выгодней взять кредит под залог в биткойнах вместо их продажи?

На этот вопрос ответил Дэниель Винтерс из Global Tax, LLC:

«Криптовалютные инвесторы сталкиваются с уникальными проблемами, связанными с налогами, особенно те, кто имеет значительные доходы. Для раннего инвестора, заинтересованного в получении долларов США за счёт своих активов – их продажа по налоговой ставке под долгосрочный прирост капитала кажется очевидным выбором.

Однако это не всегда лучшее решение. При более высоких уровнях дохода федеральная ставка долгосрочного прироста капитала составляет 20% + дополнительные 3,8%, что в сумме составляет 23,8%. Когда вы добавляете подоходный налог штата, общий налоговый процент может легко достичь 30% или выше. При этом сценарии инвестор с долгосрочным приростом капитала в размере $1 000 000, после уплаты налогов, может, в конечном итоге, получить только $700 000. По сути, инвестор имеет только 30% стоимости капитала, которую можно получить в долларах США.

Дополнительно, если не выполнено соответствующее налоговое планирование, инвестору может потребоваться продать дополнительные активы для покрытия налогов в долларах США, причитающихся с первоначального прироста капитала. Теперь на инвестора наложено ещё больше налогов, потому что он получил новый прирост капитала от продажи криптовалюты для уплаты налогов на первоначальную продажу .

Одна из альтернатив – получение кредита, обеспеченного биткойнами. Отдача криптовалюты под залог обычно не считается продажей, поэтому с транзакции, как правило, не взимается налог. Таким образом, инвестор может занять доллары под свою криптовалюту, продолжать хранить свои биткойны и платить меньше налогов».

Станут ли банки и МФО в будущем выдавать кредиты в Биткоинах?

Сейчас банковский сектор постепенно начинает ощущать давление со стороны криптовалютных проектов, предлагающих пользователям возможность проведения быстрых финансовых трансакций при сохранении полной анонимности и уплаты минимальной или даже нулевой комиссии. По этой причине крупные банковские структуры занимаются созданием собственных технологий, основанных на блокчейне или принципе децентрализации процессов. С учетом этих фактов не стоит удивляться тому, что в будущем банки могут начать не только использовать крипту наравне с фиатными деньгами, но и открывать кредитные линии в криптовалюте.

Рекомендуем:

Что такое Биткоин ферма?

Как заработать биткоины с помощью телефона?

Программа для сбора биткоинов на автомате бесплатно

Как заработать 1 Биткоин на Freebitcoin?

Биткоин Ферма — что это такое и как работает

Как вывести Биткоин на карту Сбербанка?

Письмо из будущего» с точными прогнозами курса биткоина до 2025 года

Все методы как пополнить Биткоин кошелек через Киви

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.